Resumen del trabajo anual de auditoría bancaria de 2019
Resumen del trabajo anual de auditoría bancaria de 2019 (1) De acuerdo con el despliegue del trabajo de auditoría interna de la sucursal de China, en octubre de 2019 y octubre de 2019, se llevaron a cabo actividades de análisis y evaluación de riesgos de gestión de control interno en todo el banco. De acuerdo con el plan de evaluación del control interno, el sistema de control interno de la sucursal será revisado desde cinco aspectos: ambiente de control interno, identificación y evaluación de riesgos, actividades de control, intercambio y retroalimentación de información, supervisión y evaluación, y trabajo periódico de análisis y evaluación de riesgos. penetrará en cada empleado de los departamentos funcionales del banco, en cada eslabón de trabajo y en cada puesto. Identificamos los objetivos de la evaluación como personal y gerentes comerciales de primera línea en todos los niveles; enfocados en auditar departamentos clave, posiciones clave y eslabones débiles, inspección y supervisión específicas de los sistemas establecidos por cada departamento funcional, prestando atención a los sistemas de control interno y; problemas de gestión Errores y fallas. Se ha ampliado el alcance de la evaluación y se ha mejorado el nivel de evaluación. A través de auditorías y evaluaciones, * * * descubrió más de diez riesgos ocultos y eslabones débiles en puestos importantes, los enumeró uno por uno, analizó las causas de los problemas, propuso medidas preventivas y sugerencias razonables y los informó por escrito a los líderes. de la sucursal y subsucursales municipales para instar a mejorar el sistema de control interno Implementado estrictamente en todo el banco. El trabajo se resume de la siguiente manera:
Primero, llevar a cabo activamente investigaciones de auditoría interna.
Identificamos dos proyectos de investigación de auditoría basados en las tareas clave, los eslabones débiles y los puntos de riesgo del banco. Se trata de la "Investigación sobre la gestión centralizada de adquisiciones de la sucursal xx" y la "Investigación sobre la implementación de normas cambiarias, sistemas de control interno y procedimientos operativos comerciales de la sucursal xx".
Este año X, realizamos una investigación sobre la gestión centralizada de adquisiciones de la sucursal, encontramos algunas deficiencias de gestión e irregularidades operativas y presentamos opiniones y sugerencias de rectificación.
En junio 5438+065438+octubre de este año, llevamos a cabo una investigación sobre la implementación por parte de la sucursal de las leyes y regulaciones cambiarias, el sistema de control interno y los procedimientos de operación comercial, a través de consultas in situ y revisión de algunos archivos. Método, observación de operaciones de contraataque, etc., y básicamente comprendió y dominó la situación de gestión de divisas de la sucursal de Ruian. Según la investigación, Ruian Branch puede implementar mejor las leyes y regulaciones cambiarias, implementar políticas cambiarias de manera oportuna, establecer un sistema de gestión de control interno relativamente sólido y tener autorizaciones y responsabilidades comerciales claras. De acuerdo con los requisitos de control interno de la oficina superior y combinados con sus propias características, se pueden perfeccionar y complementar varios sistemas de control interno, revisión y mejora oportuna de diversos procedimientos operativos comerciales de divisas, responsabilidades de cada puesto en la gestión de divisas, métodos de evaluación. para los administradores de divisas y el establecimiento de mecanismos de supervisión e inspección de control interno. Sin embargo, también se descubrieron muchos problemas y se presentaron sugerencias de rectificación en función de la diferente naturaleza de los problemas, que básicamente se implementaron. Ha promovido el departamento de gestión de divisas para implementar mejor las leyes y políticas cambiarias, hacer cumplir estrictamente los sistemas de gestión interna y estandarizar las operaciones comerciales.
A lo largo de la investigación de auditoría de este año, * * * encontró más de 20 infracciones y presentó 20 sugerencias de rectificación, la mayoría de las cuales han sido rectificadas e implementadas. Se ha presentado un informe de investigación escrito de forma independiente al presidente de la sucursal y al Departamento de Auditoría de la sucursal central.
2. Realizar activamente actividades de "revisión" sobre los problemas encontrados en las auditorías.
Desde 2019, bajo la supervisión personal del presidente y dirigida por auditoría interna, nuestra sucursal ha organizado y llevado a cabo cuidadosamente inspecciones para la rectificación de los problemas encontrados en la auditoría, hizo un buen trabajo en "reparar el situación" y la rectificación reforzada La implementación ha consolidado la eficacia de la supervisión de auditoría.
1. Los líderes prestan atención y fortalecen su conciencia de rectificación. Disponer la inspección de los problemas descubiertos en la auditoría desde 2019 y su estado de subsanación. Los departamentos pertinentes deben implementar aún más sus responsabilidades y formular medidas prácticas; fortalecer su conciencia sobre la rectificación, descubrir de manera proactiva los riesgos ocultos y evitar resueltamente que problemas similares vuelvan a ocurrir.
2. Organizar cuidadosamente para garantizar la eficacia de la rectificación. Organizar personal especial para clasificar todos los elementos de auditoría uno por uno y verificar cuidadosamente la rectificación de los problemas; y exigir que cada departamento informe el estado del autoexamen, los motivos de la no rectificación y las medidas de rectificación específicas del siguiente paso al Departamento de Auditoría Interna. Con base en el autoexamen de cada departamento, el personal de la organización de auditoría interna realizó una nueva inspección.
3. Fortalecer responsabilidades e implementar medidas correctivas. Se estableció el sistema de rectificación y rendición de cuentas de auditoría interna de la sucursal de Ruian. Para los problemas descubiertos durante la inspección, después de que los responsables directos y los jefes de departamento los identifiquen, se tomarán las medidas de rendición de cuentas correspondientes en función de la causa, naturaleza y circunstancias de los problemas, y se impondrán sanciones económicas.
4. Supervisión estricta y consecución de objetivos de rectificación. Para los problemas individuales que no han sido rectificados en el lugar, los instamos a formular medidas de rectificación específicas para el siguiente paso.
A través de las actividades de "revisión retrospectiva" para la rectificación de los problemas descubiertos durante la auditoría, se ha logrado verdaderamente el objetivo de "promover la mejora mediante la rectificación y promover la mejora mediante la rectificación".
Tres. Participar activamente en la inspección de proyectos de auditoría interna de las sucursales municipales.
De acuerdo con el acuerdo unificado del departamento de auditoría interna de la sucursal central, este año participé principalmente en la inspección administrativa de cumplimiento de la ley de la sucursal del condado de Taishun, la auditoría de desempeño de la sucursal de Yueqing y la administración de divisas. Auditoría legal de la sucursal central de Wenzhou. Puedo tratar cada proyecto en el que participo con seriedad y diligencia, y completar tareas con alta calidad y cantidad.
Resumen del trabajo anual de auditoría bancaria 2019 (2) El fallecido falleció. En un abrir y cerrar de ojos, estuve en el departamento de auditoría de la sucursal del condado durante un año. Este año, pasé por un proceso desde la vacilación hasta la adaptación y el amor por mi puesto. 2065438+Octubre de 2009 fue para mí un período de transición de la escuela a la sociedad. Después de la apresurada formación en la sede, me dediqué a la carrera de Caja de Ahorros Postal con confianza y pasión. Al comienzo de mi carrera, me asignaron el puesto de cajera de recepción, donde pasé la primera mitad de mi carrera. En la cálida familia del departamento de ventas, estuve ocupado y satisfecho, y aprendí muchos conocimientos y principios comerciales. Este es uno de los míos. Creo que pasaré de 1 a 2 años aquí para aprender y experimentar, crecer y mejorar. Siempre recuerdo las largas palabras de nuestro director el primer día de empleo: "Hay mucha acumulación, pero poco progreso". En ese momento, yo estaba en la recepción, estudiando humildemente y trabajando duro. Sin embargo, el 11 de octubre de 2014, 65438+, recibí un aviso de cambios de personal y me pidieron que me reportara al departamento de auditoría. Me sentí realmente abrumado en ese momento. La auditoría siempre ha sido una profesión muy misteriosa para mí y siempre he tenido un poco de miedo por dentro. Por un lado, creo que esta es una decisión bien pensada por parte de los líderes del banco. Debe haber una razón para este acuerdo, y también es la confianza de los líderes del banco en mí. Desde la perspectiva de mi propio desarrollo a largo plazo, el trabajo de auditoría me permite aprender y absorber mucha más información. A partir de entonces me embarqué en el camino del auditor.
Cuando entré por primera vez al departamento de auditoría, me sentí perdido y frustrado. Por mi cuenta, no sé lo suficiente sobre el negocio de ahorros personales. Como auditor interno, el requisito previo necesario es dominar los diversos negocios manejados por el banco y luego controlar los riesgos internos. Afortunadamente, los colegas del departamento de auditoría no son tan misteriosos e intimidantes como pensaba antes, pero son cálidos y accesibles. Cuando fui por primera vez al campo para estudiar con ellos, comencé a aprender varios sistemas comerciales y vínculos de control interno cuando regresé al departamento. Cada vez que encuentro algo que no entiendo, tomaré la iniciativa de pedir consejo a mis colegas del departamento, y mis colegas me lo explicarán con paciencia y cuidado. Con la ayuda entusiasta de mis colegas y mis esfuerzos, comencé a participar en el trabajo de auditoría aproximadamente en una semana. Aunque al principio la velocidad era a menudo la base del progreso del equipo, en algunos lugares incluso hubo algunos problemas. Mis compañeros del mismo equipo siempre esperaban pacientemente y me corregían cortésmente. Fue en tales circunstancias que comencé a crecer poco a poco.
Hasta ahora, me he convertido en un empleado calificado en el frente de auditoría de nuestra sucursal, capaz de realizar un trabajo de auditoría de forma independiente y escribir un informe de auditoría verdadero y preciso. Durante los últimos seis meses, se llevó a cabo una auditoría de rutina en el departamento de crédito de la sucursal, el departamento de negocios corporativos, la contabilidad y la caja, y dos puntos de venta de primer nivel, y se llevaron a cabo múltiples auditorías especiales de acuerdo con los requisitos de los superiores para descubrir problemas ocultos y presentar sugerencias de rectificación. El barco gigante del desarrollo empresarial de sucursales nos acompaña. Al mismo tiempo, cada trimestre también realizo auditorías periódicas de los establecimientos postales de segunda clase y de las agencias. Soy responsable de emitir opiniones de revisión sobre los puntos de venta postales a la Oficina de Auditoría de la Oficina de Correos del Condado cada semana, informar los problemas en los puntos de venta postales a los líderes postales de manera oportuna y proponer opiniones de rectificación razonables.
El trabajo del departamento de auditoría no tiene datos comerciales destacados ni un verdadero halo de logros políticos. Pagamos silenciosamente la sucursal para evitar casos financieros y garantizar la seguridad de los fondos de la empresa. Al mismo tiempo, un número muy reducido de personas no comprende nuestro trabajo, no presta suficiente atención a los problemas existentes en la inspección y no realiza las rectificaciones oportunas según sea necesario. Durante el proceso de inspección, surgieron una y otra vez algunos problemas que no solo aumentaron nuestra carga de trabajo, sino que también nos preocuparon mucho. Por ejemplo, algunas oficinas postales no cierran el portón trasero. Cada vez que hacemos esta pregunta, siempre tienen un montón de razones. No es que la propia aleatoriedad y pereza de los empleados forme hábitos que los pongan por encima del sistema. No hace mucho, se produjo un asesinato y un robo en una sucursal postal de la provincia de Gansu. La conclusión es que los propios vendedores no implementaron el sistema y dejaron la puerta trasera abierta, permitiendo que el mal entrara. Esperamos que a través de este incidente, los empleados de nuestros puntos de venta aprendan una dolorosa lección. Hay muchos otros problemas similares de hábitos que anulan el sistema.
Por ejemplo, los procedimientos de entrega no se siguen estrictamente al entregar el turno, el sistema de dos candados y una sola señal no se implementa al salir temporalmente del casillero, el fenómeno de una sola persona que llega al casillero, el sistema de transacción mutua es no se implementa al final del día, y el certificado de seguro no se considera estrictamente como custodia de efectivo, etc. , estos son peligros ocultos potencialmente enormes, y la raíz de estos problemas reside únicamente en los propios hábitos y el sentido de responsabilidad del cajero. Recomiendo fortalecer la evaluación de estos aspectos para eliminar la fuente del dolor severo con dolor menor.
En cuanto al trabajo de auditoría actual, creo que todavía estamos en la etapa de auditoría y realmente no hemos satisfecho las necesidades de la auditoría interna. A medida que nuestro banco continúa desarrollándose, creo que la transición de la auditoría a la auditoría interna es inevitable. Al mismo tiempo, los desafíos a los que nos enfrentamos serán cada vez mayores y los requisitos de nuestra propia calidad serán cada vez más altos. En los últimos seis meses, he participado en muchas capacitaciones sobre el trabajo de auditoría y, al mismo tiempo, se han introducido continuamente sistemas de auditoría en línea. El sistema de revisión electrónica, el sistema de revisión de crédito y el sistema de puntos de infracción de los empleados se han lanzado uno tras otro, y ahora pronto se lanzará un nuevo sistema de revisión. Los métodos de trabajo cambian constantemente. Los conocimientos que aprendemos no sólo permanecen en el sistema, sino que también incluyen la aplicación de nuevos sistemas, la aplicación de nuevos métodos de trabajo, etc. , este es un nuevo desafío para nosotros. Sólo mediante el aprendizaje continuo podremos adaptarnos a los métodos de trabajo constantemente actualizados; de lo contrario, seremos eliminados. Sólo si no somos arrogantes ni complacientes, trabajamos duro para aprender e innovar y tratamos constantemente de resumir podremos mantener el trabajo de auditoría fresco y vital. La auditoría me abrió una ventana de desafíos, ya sea que deba permanecer a puerta cerrada o salir con valentía, ya no necesito responder. Este semestre es un resumen de nuestro trabajo y el inicio de afrontar nuevos desafíos. Entiendo que todavía tengo muchas deficiencias, como conocimientos teóricos incompletos y falta de habilidades interpersonales. Estos son problemas que necesito resolver con urgencia. Para ello, me hice un plan de estudio y dediqué 2 horas al día a complementar mis deficiencias en estas áreas. También sé que no me falta iniciativa para atreverme a aprender, pero sí paciencia y constancia. Mi enemigo siempre soy yo mismo y creo firmemente que puedo derrotarme.
Un año de trabajo ha terminado y uno nuevo acaba de comenzar. Cada día es un nuevo desafío. Confío en que puedo hacerlo mejor en futuros trabajos de auditoría.
Resumen del trabajo anual de auditoría bancaria 2019 (3) 2019 está llegando a su fin. En el pasado 2019, a nuestro banco le ha ido muy bien y resistió la presión de la crisis financiera. En el año más difícil para la economía, nuestro banco ha logrado grandes avances, lo cual es particularmente digno de elogio, por lo que nuestro banco debe hacer un buen resumen.
Para adaptarse al desarrollo de la nueva situación, el departamento de auditoría financiera ha establecido, mejorado e implementado varias normas y regulaciones financieras. A medida que la naturaleza de la empresa ha cambiado, es necesario revisar y mejorar sus normas y reglamentos financieros. Sobre la base del sistema financiero de la oficina municipal (empresa) y combinado con la situación real de la empresa del grupo, se compiló el sistema financiero del grupo xx. Para resumir la experiencia y las lecciones y completar mejor las tareas laborales en 2020, nuestro departamento resume el trabajo de auditoría financiera de la siguiente manera:
1. Reunión de Trabajo de Auditoría del espíritu de la Oficina Municipal de Finanzas, y propuso requisitos para el trabajo del departamento de auditoría financiera.
(1) Continuar consolidando e implementando el módulo de gestión financiera, fortaleciendo la conciencia de gestión y la conciencia de responsabilidad del personal financiero y aprovechando plenamente el papel funcional de la gestión financiera. Mientras implementamos plenamente la gestión de la información, nuestro personal financiero debe dedicar tiempo y energía a la gestión corporativa. Acude a varias empresas de contabilidad cada semana para comprender las operaciones comerciales, aprovechar al máximo su iniciativa subjetiva y brindar a los operadores información y sugerencias más valiosas. Este requisito sirve como indicador principal para la evaluación anual de objetivos de 2019.
(2) Todos los empleados deben establecer la gestión financiera como la idea central de la gestión empresarial, mejorar el sentido de crisis, urgencia y responsabilidad, fortalecer el aprendizaje y esforzarse por mejorar su propia calidad para adaptarse a la Requisitos del trabajo financiero bajo la nueva situación.
2. Cumplir íntegramente con la auditoría nacional.
Con el fin de prepararse para la inspección integral por parte de la Oficina Nacional de Auditoría, de acuerdo con el enfoque de auditoría de la oficina municipal (empresa), nuestro departamento revisó los ingresos y gastos financieros del 5438 de junio al 31 de febrero, combinados. con el trabajo de auditoría interna En la práctica, nos centramos estrechamente en los temas candentes, claves y difíciles de la empresa del grupo, damos pleno juego a las funciones de supervisión financiera y de servicio, proporcionamos una base para la toma de decisiones oportuna para los líderes de la empresa del grupo, y realizar disposiciones y despliegues específicos para el trabajo financiero involucrado en la auditoría.
3. Puestos de supervisión y auditoría financiera
Para fortalecer la función de supervisión de auditoría del trabajo financiero de la empresa del grupo, hemos contratado a 4 personas con experiencia en finanzas que han participado en Trabajo financiero durante muchos años este año para enriquecer el Fortalecer los puestos de auditoría financiera, auditoría y gestión financiera.
Se aclararon las responsabilidades laborales y las categorías de los cuatro camaradas, y se requirió revisar y mejorar el sistema de responsabilidad y los métodos de evaluación para cada posición financiera en el departamento lo antes posible para sentar una base sólida para mejorar la calidad y eficiencia de las finanzas. trabajar.
4. Desarrollé y estudié los métodos de evaluación para el sistema de responsabilidad de cargos del departamento de auditoría financiera.
Para cumplir mejor las responsabilidades asignadas por el director general, fortalecer la gestión financiera y la inspección de auditoría de la empresa (del grupo), estandarizar el orden financiero del grupo y movilizar el entusiasmo y el sentido de responsabilidad. Para la mayoría del personal financiero, el Departamento de Auditoría Financiera ha formulado especialmente las "Medidas para la Evaluación del Sistema de Responsabilidad Laboral del Departamento de Auditoría Financiera". A través de un cuidadoso estudio y discusión, todos pensaron positivamente y acordaron cumplir concienzudamente sus deberes en estricta conformidad con los métodos de evaluación objetivo.
2. Trabajo financiero
1. Mejorar el conocimiento de los servicios financieros. En 2019, como siempre, seguiremos los principios de "científico, estricto, estandarizado, transparente y eficiente" para fortalecer la gestión financiera, optimizar la asignación de recursos, mejorar la eficiencia en el uso de los fondos y hacer que los uniformes de trabajo de la empresa del grupo sean un importante tarea de nuestro departamento.
2. Fortalecer la gestión financiera.
De acuerdo con los requisitos de la empresa del grupo para estandarizar la gestión financiera, optimizar los procedimientos de auditoría financiera, mejorar la calidad del servicio financiero y aprovechar plenamente los departamentos funcionales para participar en la gestión corporativa, el Departamento de Auditoría Financiera ajustó el sistema financiero centralizado. gestión a un sistema de nombramiento de prueba para el personal financiero, y Adoptar el principio de "gestión unificada y responsabilidad jerárquica" para la gestión. El Departamento de Auditoría Financiera es principalmente responsable de la supervisión financiera, el análisis financiero y la presentación de informes financieros de diversos activos de la empresa del grupo, la gestión financiera de sucursales y subsidiarias y la revisión de los documentos contables financieros internos. , Dar pleno juego a las funciones del departamento de auditoría financiera.
3. La gestión presupuestaria ha avanzado constantemente.
El primero es afinar el contenido del presupuesto. Con base en las cuentas detalladas de cada sucursal y subsidiaria, se realiza un análisis detallado de la implementación de ingresos, costos y gastos del período, y se clasifican las estadísticas por cuenta para sentar las bases para el presupuesto integral de cada sucursal y subsidiaria en 2019; el segundo es mejorar la transparencia presupuestaria. Una vez que el plan presupuestario se ajuste adecuadamente en función de los comentarios de las sucursales y subsidiarias, el gerente general lo revisará y aprobará, y luego lo formará en un documento formal y lo distribuirá a las sucursales y subsidiarias, de modo que cada unidad tenga una comprensión integral de el presupuesto de la empresa y mejora la transparencia del presupuesto. El tercero es aumentar la rigidez del presupuesto; Preste atención a los problemas y situaciones relacionadas en la implementación del presupuesto, brinde retroalimentación al comité de presupuesto de vez en cuando, revise y apruebe estrictamente cuestiones como los excesos presupuestarios y lleve a cabo demostraciones y análisis especiales de los asuntos que solicitan ajuste de acuerdo con los procedimientos prescritos antes. implementación. Durante el año pasado, la implementación general del presupuesto fue buena, los conceptos presupuestarios de las sucursales y subsidiarias se mejoraron y fortalecieron enormemente y se acumuló experiencia para el trabajo presupuestario integral en 2019.
4. Rectificar enérgicamente el orden financiero.
De acuerdo con el régimen especial de trabajo de rectificación del orden financiero de la oficina municipal (empresa) y el plan de trabajo de autoexamen de ingresos y gastos financieros, la empresa del grupo se centra en "estandarizar los comportamientos operativos de la industria, promover "El sano desarrollo de la industria tabacalera y la creación y acumulación de riqueza para el país". La idea del trabajo es "descubrir los antecedentes familiares, revelar peligros ocultos, promover estándares y promover el desarrollo" como ideología rectora, seguir estrictamente la oficina municipal. (empresa) requisitos de autoexamen y llevar a cabo concienzudamente el trabajo de autoexamen financiero. El departamento de auditoría financiera ha llevado a cabo un autoexamen de arriba a abajo en cuestiones tales como "cuentas fuera de balance", "pequeñas tesorerías" y costos y gastos ficticios (des)listados, distorsión de la distribución del ingreso, distorsión contable, etc., y medidas implementadas para fortalecer la auditoría de responsabilidad económica y fortalecer la rectificación del orden financiero combinado. De acuerdo con el principio de "mejorar mejorando", los problemas identificados se clasifican según el tiempo y la naturaleza, y se encuentran lagunas en la operación y gestión. A través de este autoexamen, se ha fortalecido efectivamente la supervisión de los activos estatales.
5. Fortalecer el papel de la gestión de fondos.
Con el fin de estandarizar el orden de operación económica del Grupo xx, fortalecer la gestión de fondos de sucursales y subsidiarias, reducir y eliminar el riesgo de uso de fondos, mejorar la eficiencia del uso de fondos y promover el desarrollo saludable de el grupo. A partir de octubre de 2019, la empresa del grupo incorporará el centro de gestión de fondos de la empresa del grupo al centro de liquidación de la oficina municipal (empresa) para una gestión unificada. Para garantizar que el centro de administración de fondos del grupo pueda ingresar al centro de liquidación de la oficina municipal (empresa) sin problemas y de manera oportuna, de acuerdo con los requisitos del centro de liquidación de la oficina municipal (empresa), revisamos y preparamos cuidadosa y estrictamente el fondo anual y mensual. Ingresos y gastos de cada sucursal y filial. Presupuesto, presupuesto de gastos generales, gastos de operación y gastos financieros. Al mismo tiempo, para garantizar que todo el trabajo se realice de manera ordenada, se enfatiza que las sucursales y filiales deben incrementar sus esfuerzos en el cobro de pagos para asegurar el normal funcionamiento económico de la empresa del grupo.
Para aprovechar al máximo nuestras funciones financieras, hemos fortalecido la estandarización del trabajo contable básico, mejorado la calidad de la información contable y garantizado la autenticidad, precisión e integridad de la información contable.
Fortalecer las funciones de previsión financiera, análisis y recaudación de fondos, fortalecer la gestión de los principales fondos de inversión y proporcionar datos y apoyo técnico eficaces y oportunos para la toma de decisiones de liderazgo.
Preste atención a nuestra situación actual y a la situación de la empresa, y esté completamente preparado para el gran desarrollo de la empresa el próximo año. El desempeño y el mercado de nuestra empresa determinan que haremos algo grande el próximo año y ¡debemos trabajar duro!
Resumen del trabajo anual de auditoría bancaria de 2019 (4) 2018 X es un período de transición para mí de la escuela a la sociedad. Después de una apresurada formación en la central, me dediqué a la carrera de Caja de Ahorros Postal con confianza y entusiasmo. Al comienzo de mi carrera, me asignaron el puesto de cajero de recepción. Pasé la primera mitad de mi carrera aquí, trabajando en la cálida familia del departamento de ventas. Aprendí muchos conocimientos y principios empresariales. Es como si mi hogar fuera cálido y dulce, y mis hermanos y hermanas fueran cálidos y enérgicos. Trabajamos juntos hacia el mismo objetivo. Creo que pasaré de 1 a 2 años aquí para aprender y experimentar, crecer y mejorar. Siempre recuerdo las largas palabras de nuestro director el primer día de empleo: "Hay mucha acumulación, pero poco progreso". En ese momento, yo estaba en la recepción, estudiando humildemente y trabajando duro. Pero el 11 de junio de 2065438, recibí un aviso de cambio de personal y me pidieron que me presentara al departamento de auditoría. Me sentí realmente abrumado en ese momento. La auditoría siempre ha sido una profesión muy misteriosa para mí y siempre he tenido un poco de miedo por dentro. Por un lado, creo que esta es una decisión bien pensada por parte de los líderes del banco. Debe haber una razón para este acuerdo, y también es la confianza de los líderes del banco en mí. Desde la perspectiva de mi propio desarrollo a largo plazo, el trabajo de auditoría me permite aprender y absorber mucha más información. A partir de entonces me embarqué en el camino del auditor.
Cuando entré por primera vez al departamento de auditoría, me sentí perdido y frustrado. Por mi cuenta, no sé lo suficiente sobre el negocio de ahorros personales. Como auditor interno, el requisito previo necesario es dominar los diversos negocios manejados por el banco y luego controlar los riesgos internos. Afortunadamente, los colegas del departamento de auditoría no son tan misteriosos e intimidantes como pensaba antes, pero son cálidos y accesibles. Cuando fui por primera vez al campo para estudiar con ellos, comencé a aprender varios sistemas comerciales y vínculos de control interno cuando regresé al departamento. Siempre que encuentro algo que no entiendo, tomaré la iniciativa de pedir consejo a mis colegas del departamento, y mis colegas me lo explicarán con paciencia y cuidado. Con la ayuda entusiasta de mis colegas y mis esfuerzos, comencé a participar en el trabajo de auditoría aproximadamente en una semana. Aunque al principio la velocidad era a menudo la base del progreso del equipo, en algunos lugares incluso hubo algunos problemas. Mis compañeros del mismo equipo siempre esperaban pacientemente y me corregían cortésmente. Fue en tales circunstancias que comencé a crecer poco a poco.
Hasta ahora, me he convertido en un empleado calificado en el frente de auditoría de nuestra sucursal, capaz de realizar un trabajo de auditoría de forma independiente y escribir un informe de auditoría verdadero y preciso. Durante los últimos seis meses, hemos realizado una auditoría de rutina en el departamento de crédito de la sucursal, el departamento de negocios corporativos, contabilidad y caja, y dos puntos de venta de primer nivel cada mes, y llevamos a cabo múltiples auditorías especiales basadas en los requisitos de los superiores para descubrir rápidamente problemas ocultos y propuestas de rectificación. El barco gigante del desarrollo empresarial del sector nos escolta. Al mismo tiempo, cada trimestre también realizo auditorías periódicas de los establecimientos postales de segunda clase y de las agencias. Soy responsable de emitir opiniones de revisión sobre los puntos de venta postales a la Oficina de Auditoría de la Oficina de Correos del Condado cada semana, informar los problemas en los puntos de venta postales a los líderes postales de manera oportuna y proponer sugerencias de rectificación razonables.
El trabajo del departamento de auditoría no tiene datos comerciales destacados ni un verdadero halo de logros políticos. Pagamos silenciosamente la sucursal y el único propósito es evitar casos financieros y garantizar la seguridad de los fondos corporativos. Al mismo tiempo, un número muy reducido de personas no comprende nuestro trabajo, no presta suficiente atención a los problemas existentes en la inspección y no realiza las rectificaciones oportunas según sea necesario. Durante el proceso de inspección, surgieron una y otra vez algunos problemas que no solo aumentaron nuestra carga de trabajo, sino que también nos preocuparon mucho. Por ejemplo, algunas oficinas postales no cierran el portón trasero. Cada vez que hacemos esta pregunta, siempre tienen un montón de razones. No es que la propia aleatoriedad y pereza de los empleados forme hábitos que los pongan por encima del sistema. No hace mucho, se produjo un asesinato y un robo en una sucursal postal de la provincia de Gansu. La conclusión es que los propios vendedores no implementaron el sistema y dejaron la puerta trasera abierta, permitiendo que el mal entrara. Esperamos que a través de este incidente, los empleados de nuestros puntos de venta aprendan una dolorosa lección. Hay muchos otros problemas similares de hábitos que anulan el sistema. Por ejemplo, los procedimientos de entrega no se siguen estrictamente al entregar el turno, el sistema de dos candados y una sola señal no se implementa al salir temporalmente del casillero, el fenómeno de una sola persona que llega al casillero, el sistema de transacción mutua es no se implementa al final del día, y el certificado de seguro no se considera estrictamente como custodia de efectivo, etc. , estos son peligros ocultos potencialmente enormes, y la raíz de estos problemas reside únicamente en los propios hábitos y el sentido de responsabilidad del cajero.
Recomiendo fortalecer la evaluación de estos aspectos para eliminar la fuente del dolor severo con dolor menor.
En cuanto al trabajo de auditoría actual, creo que todavía estamos en la etapa de auditoría y realmente no hemos satisfecho las necesidades de la auditoría interna. A medida que nuestro banco continúa desarrollándose, creo que la transición de la auditoría a la auditoría interna es inevitable. Al mismo tiempo, los desafíos a los que nos enfrentamos serán cada vez mayores y los requisitos de nuestra propia calidad serán cada vez más altos. En los últimos seis meses, he participado en muchas capacitaciones sobre el trabajo de auditoría y, al mismo tiempo, se han introducido continuamente sistemas de auditoría en línea. El sistema de revisión electrónica, el sistema de revisión de crédito y el sistema de puntos de infracción de los empleados se han lanzado uno tras otro, y ahora está a punto de lanzarse un nuevo sistema de revisión. Los métodos de trabajo cambian constantemente. El conocimiento que hemos adquirido no se limita al sistema. La aplicación de nuevos sistemas y nuevos métodos de trabajo son nuevos desafíos para nosotros. Sólo mediante el aprendizaje continuo podremos adaptarnos a los métodos de trabajo continuamente mejorados; de lo contrario, seremos eliminados. Sólo si no somos arrogantes ni complacientes, trabajamos duro para aprender e innovar y tratamos constantemente de resumir podremos mantener el trabajo de auditoría fresco y vital. La auditoría me abrió una ventana de desafíos: si debería quedarme a puerta cerrada o salir con valentía, ya no necesito responder. Este semestre es un resumen de nuestro trabajo y el inicio de afrontar nuevos desafíos. Entiendo que todavía tengo muchas deficiencias, como conocimientos teóricos incompletos y falta de habilidades interpersonales. Estos son problemas que necesito resolver con urgencia. Para ello, me hice un plan de estudio y dediqué 2 horas al día a complementar mis deficiencias en estas áreas. También sé que no me falta iniciativa para arriesgarme y aprender. Lo único que me falta es paciencia y perseverancia. Mi mayor enemigo siempre soy yo mismo y creo firmemente que puedo vencerme. El trabajo de medio año ha terminado y el nuevo trabajo acaba de comenzar. Cada día es un nuevo desafío. Confío en que puedo hacerlo mejor en futuros trabajos de auditoría.
Resumen del trabajo anual de auditoría bancaria de 2019 (5) Es el segundo año desde que ingresé a xx Bank en un abrir y cerrar de ojos. Dos años no son ni largos ni cortos. El tiempo me ha dado una comprensión más profunda de xx Bank y también me ha ayudado a mejorar mis habilidades comerciales a través de mi propio estudio, liderazgo y educación de mis colegas, haciéndome más calificado para el trabajo que he realizado y estoy haciendo actualmente.
El año pasado, como empleado de xx Bank, experimenté personalmente los tremendos cambios que la reforma accionaria de xx Bank ha traído a nuestro trabajo y vida diarios, como la introducción de conceptos como valor agregado económico y los indicadores clave de evaluación del desempeño, la filosofía empresarial de la división realmente ha cambiado de centrarse únicamente en la expansión de la cantidad a centrarse en la mejora de la calidad, y los consiguientes cambios significativos en la división del trabajo y la distribución del ingreso. La promulgación de diversas normas y reglamentos ha planteado requisitos mucho más claros y detallados para el "funcionamiento estandarizado" de nuestro xx Bank. Preste atención a la gestión detallada y a la gestión refinada en el trabajo, y tome más medidas preventivas y punitivas en caso de violaciones de las leyes y reglamentos. En particular, las "Actividades especiales de rectificación de infracciones y normas" llevadas a cabo en los bancos nos volvieron a dar la alarma: el trabajo no sólo debe ser "bueno" y "rápido", sino también "legal" a finales de año. , Me inscribí y tuve la suerte de ser transferido. Vaya al equipo de aprobación de xx y desempeñe un puesto de revisión de cumplimiento.
Desde la posición integral de préstamos personales en el centro de gestión patrimonial de la sucursal hasta la posición de supervisión y revisión de la cartera de aprobación, que se centra principalmente en crédito corporativo y negocios de crédito personal de gran cantidad, este lapso no es pequeño. Sin embargo, con la atención educativa de mis líderes, la ayuda y orientación de mis colegas y mis propios esfuerzos de autoestudio, rápidamente superé la incomodidad inicial y rápidamente me integré a mi rol actual leyendo libros relevantes e interpretando documentos y regulaciones. Desde principios de 2019 hasta finales de 2019, completé revisiones de cumplimiento de 109 préstamos corporativos y 3 negocios de crédito corporativo, con un monto total de 474,352,624 yuanes. Completé 67 revisiones de cumplimiento de calificación crediticia corporativa, incluidas 29 de nivel aa. Hubo 34 A; -proyectos de nivel y 4 proyectos de nivel BBB; recibió 332 préstamos personales, los presentó para revisión y emitió dictámenes de toma de decisiones, por un monto total de 64,63475 millones de yuanes. Cumple con los requisitos de la tarea de este puesto.
El equipo de aprobación de xx pertenece al departamento de aprobación dentro del banco. Está orientado a varios departamentos comerciales dentro del banco y acepta y aprueba varios negocios de crédito presentados por el departamento de negocios de crédito de xx Bank. Por lo tanto, establecer el concepto de cliente interno, tratar al departamento operativo como el cliente al que servimos y brindar a los clientes servicios estandarizados, eficientes y de alta calidad son mis requisitos más básicos como revisor supervisor de cartera de aprobaciones.
En el negocio diario, siempre hago todo lo posible para ayudar al departamento comercial, respondo pacientemente sus preguntas sobre la aprobación y, a menudo, me comunico con ellos a través de varios canales eficaces y conformes para comprender la situación real y los problemas del departamento comercial e informar rápidamente al líderes y auditores especiales Informar al auditor, hacer todo lo posible para ayudar a resolver la contradicción entre aprobación y operación causada por la asimetría de información, proporcionar una base para la toma de decisiones efectiva entre líderes y auditores especiales y hacer realidad los intereses de xx Bank.
El equipo de aprobación de xx es un departamento con una gran carga de trabajo diaria y mucho trabajo. Cómo mejorar la eficiencia del trabajo y cumplir mejor los requisitos laborales es una pregunta en la que pienso a menudo. En el trabajo, descubrí que mucho tiempo de trabajo se consumía en algunas tareas repetitivas relativamente mecánicas y simples. Por ejemplo, en las auditorías de cumplimiento, el cálculo de algunos indicadores financieros de la unidad que informa es relativamente simple, pero los auditores de cumplimiento necesitan dedicar mucho tiempo y energía a verificar múltiples indicadores financieros de múltiples unidades. A través del autoestudio, compilé una tabla usando fórmulas y funciones en nuestro software de hoja de cálculo ejecutable de uso común. Solo necesito completar los datos relevantes del balance general y el estado de flujo de efectivo de la empresa, incluido el índice activo-pasivo, el índice circulante, el índice rápido, la tasa de ganancia, el múltiplo de garantía de principal e intereses, la tasa hipotecaria, la tasa de garantía y otros datos financieros correspondientes. Indicadores para cada año. El cálculo y generación automática facilita enormemente el trabajo y mejora la eficiencia.