El análisis de caso de AFP (requiere pasos, da altas calificaciones) incluye un balance y un estado de ingresos y gastos... lo mejor es preparar un informe de planificación financiera. Puedes dejar un contacto.

1) Análisis del plan: analice los pros y los contras de los dos planes de Wang Si de recibir una pensión global o adoptar una pensión de vejez.

Sin dudarlo, elige recibirlo en un solo pago (a menos que vivas más de 110 años, puedes considerar recibirlo a plazos). Estimaciones conservadoras, basadas en 5 cálculos de interés compuesto, deduciendo 40.000 yuanes por año de 800.000 yuanes, el ingreso en 20 años es:

=FV(5, 20, 40000, -800000, 1) = 733868,09, que es suficiente para 18 años, si 60 se jubila a la edad de 98 años. De hecho, estos 700.000 yuanes se pueden invertir de acuerdo con el modelo de inversión anterior, y se pueden agregar 40.000 yuanes por año durante más de diez años.

Si vives más de 110 años. Puedes considerar recibirlo a plazos.

2) Diagnóstico financiero: Elaborar el balance del hogar del cliente y el estado de flujo de caja según el plan previo.

Esto es simplemente rellenar el formulario según el libro.

3) Análisis de viabilidad de objetivos: proporcione conclusiones y sugerencias de ajuste sobre si los objetivos de gestión financiera se pueden lograr después de criar a los nietos.

Análisis basado en resultados de tabla de flujo

4) Recomendaciones de productos: Por favor realice recomendaciones basadas en los productos de inversión, seguros y crédito disponibles actualmente en el mercado.

Se debe dar prioridad a la protección de seguros

Se debe dar prioridad a los depósitos y fondos, pero también se deben tener en cuenta los productos fiduciarios

Para los gastos del nieto, algunos Los productos financieros de seguros con garantía de capital y los retiros de sumas globales pueden considerarse fondos de ahorro y de inversión fija