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¿Qué es un planificador financiero profesional?

El llamado planificador financiero, también conocido como planificador financiero personal, es el principal responsable de brindar a las personas una gama completa de asesoramiento financiero profesional para garantizar la independencia y seguridad financiera de las personas. Los clientes solo necesitan decirle al planificador financiero la escala de su propiedad, los requisitos de calidad de vida, los objetivos de ingresos esperados y la tolerancia al riesgo, y la otra parte puede desarrollar un plan financiero que se adapte a sus características personales y ajustar constantemente los depósitos, acciones, bonos, fondos y seguros, activos muebles, bienes raíces y otras carteras de productos financieros, y diseñar un plan fiscal razonable para cumplir con sus objetivos de vida a largo plazo y sus objetivos de gestión financiera.

Se informa que a finales de 2002, había casi 40.000 planificadores financieros certificados en los Estados Unidos, más del 90% de los cuales nacieron después de 1990. Más del 70% de quienes han obtenido

C

poseen certificados de FP también poseen certificados de calificación para corredores de valores y corredores de seguros, lo que ilustra plenamente la relación entre la planificación financiera y los valores, estrecha relación con el sector asegurador.

En la actualidad, han comenzado a aparecer planificadores financieros en China y los departamentos pertinentes están formulando medidas de gestión pertinentes.

Instructivo de Certificación de Cualificación Profesional Nacional de Planificador Financiero 1. El CHFP autorizado (CHFP) es un certificado de calificación profesional emitido por el Ministerio de Trabajo y Seguridad Social de China. Es el único certificado de planificador financiero emitido por una agencia gubernamental autorizada. El certificado adopta un número nacional unificado y la autenticidad se puede verificar iniciando sesión en el sitio web oficial del Ministerio de Trabajo y Seguridad Social - Red Nacional de Cualificaciones Profesionales (

Www.osta.org.cn) . El 365438 de junio + 31 de febrero de 2007, la Oficina General del Consejo de Estado emitió el "Aviso sobre limpieza y normalización de actividades relacionadas con diversas cualificaciones profesionales" (Guobanfa [2007] No. 73), que establecía que "todo el personal y la mano de obra departamentos de seguridad dependientes del Consejo de Estado Las calificaciones profesionales con licencia no administrativa aprobadas por el departamento junto con los departamentos pertinentes deben determinarse y anunciarse al público sobre la base de la limpieza y la estandarización. Se deben determinar otros tipos de calificaciones profesionales con licencia no administrativa. ser clasificados y clasificados: otros departamentos, agencias directamente dependientes del Consejo de Estado e instituciones públicas directamente dependientes del Consejo de Estado deben ser aclaradas de manera oportuna. gestión unificada por el estado y anunciada al público después de ser aprobada por el departamento de personal y seguridad laboral del Consejo de Estado junto con los departamentos pertinentes se suspenderán". 2. Certificado 1, Nivel de certificado

Chfp se divide en tres niveles: Asistente de planificación financiera (nivel 3 de cualificación profesional nacional), planificador financiero (nivel 2 de cualificación profesional nacional) y planificador financiero superior (nivel 1 de cualificación profesional nacional). En la actualidad, el Ministerio de Trabajo y Seguridad Social ha realizado el trabajo de certificación de planificadores financieros auxiliares y planificadores financieros, pero aún no ha realizado el trabajo de certificación de planificadores financieros superiores. 2. Hora del examen

El certificado Chfp debe obtenerse mediante un examen. El examen de certificación es un examen unificado nacional, que se lleva a cabo dos veces al año, a mediados de mayo y mediados de octubre. El lugar del examen se designa. el departamento de trabajo y seguridad social de cada región. 3. Materias del examen Las materias del examen nacional unificado para Asistente de Planificación Financiera son: conocimientos teóricos y conocimientos prácticos. Las materias del examen nacional unificado para planificadores financieros son: conocimientos teóricos, conocimientos prácticos y evaluación integral. 4. Tipos de preguntas del examen de planificación financiera (solo como referencia, sujeto al examen real): Hora del examen Contenido de la evaluación Materias calificadas Métodos de respuesta Conocimientos teóricos de la planificación financiera (Nivel 2) (***125 preguntas) 08:30-10: 00 Profesional Ética Opción única: 16 Preguntas de opción múltiple: 9 Tarjeta de respuestas Conocimientos teóricos Opción única: 60 Preguntas de opción múltiple: 65430 Juicio. 100 preguntas) 10:30-12:30 Habilidad profesional opción única: Evaluación integral de 100 preguntas hoja de respuestas 14:00-15:30 Análisis de casos preguntas subjetivas respuestas en papel y lápiz Asistente de Planificación Financiera (Nivel 3) Conocimientos teóricos 00. 438+ 00:30-12:30 Habilidad profesional pregunta de opción única selección de casos hoja de respuestas 5. Condiciones de solicitud El Ministerio de Trabajo y Seguridad Social tiene requisitos estrictos para los candidatos que solicitan el Examen Nacional de Planificador Financiero y deben cumplir con las siguientes condiciones. Para solicitar el examen de Planificador Financiero (Nivel de Calificación Vocacional Nacional 2), debe cumplir una de las siguientes condiciones y tener dos copias de los certificados de experiencia laboral relevantes emitidos por la unidad (ambas copias deben estar selladas con el sello de personal de la unidad). ①

Haber ejercido esta profesión de manera continua durante más de 13 años; ②

Obtener un certificado de licenciatura en esta especialidad o especialidades relacionadas, y haber ejercido esta profesión de manera continua durante más de 13 años; más de 5 años; ③

Después de obtener una maestría o superior, ejercer esta profesión durante más de 2 años para postularse para el puesto de asistente de planificación financiera (Nivel 3 de Calificación Profesional Nacional), debe cumplir con uno; de las siguientes condiciones y poseer dos certificados de experiencia laboral relevantes emitidos por la unidad (ambas copias son El sello del personal de la unidad debe estar sellado).

Tener más de 6 años de actividad laboral.

Título universitario o superior en carreras relacionadas con las finanzas.

Graduarse de una especialidad no relacionada con las finanzas y haber estado involucrado en trabajos relacionados con las finanzas durante más de un año. Las especialidades relacionadas incluyen economía, administración y derecho. 6. Materiales de capacitación

El Ministerio de Trabajo y Seguridad Social y el Comité Profesional de Planificación Financiera del Comité Nacional de Evaluación de Habilidades Vocacionales estipulan que el libro de texto nacional unificado para el Examen Nacional de Planificación Financiera es el "Profesional de Planificación Financiera Nacional". Tutorial de formación de cualificación", que se divide en tres volúmenes, que incluyen "Conocimientos básicos de los planificadores financieros", "Competencias profesionales de los planificadores financieros auxiliares" y "Competencias profesionales de los planificadores financieros". Los conocimientos básicos de los planificadores financieros, las habilidades profesionales de los asistentes de planificación financiera y las habilidades profesionales de los planificadores financieros son aplicables al examen de planificador financiero (Nivel de Calificación Vocacional Nacional 2). Los conocimientos básicos de los planificadores financieros y las habilidades profesionales de los asistentes financieros. Los planificadores son aplicables al examen de asistente de planificación financiera (Nivel 3 de cualificación profesional nacional).