¿Cuáles son las cinco categorías principales de clasificación de riesgos contra el lavado de dinero?

El Banco Popular de China y sus sucursales dividen los niveles de lucha contra el lavado de dinero en cinco categorías: A, B, C, D y E según la división de supervisión.

Los niveles de riesgo contra el blanqueo de capitales se dividen específicamente en las siguientes categorías:

En la categoría A, 95 ≤ AAA ≤ 100, 90 ≤ AAB ≤ BBBC ≤ 65 ≤ CCCD ≤ D. La lucha contra el blanqueo de dinero se refiere a la prevención de actividades de blanqueo de dinero que encubren y ocultan el origen y la naturaleza de los delitos relacionados con las drogas, los delitos organizados del hampa, los delitos terroristas, los delitos de contrabando, los delitos de corrupción y soborno, los delitos que alteran el orden de la gestión financiera y otros delitos en diversos ámbitos. maneras.

Determinación del delito de lavado de activos;

1. El tema es un tema general;

2. Es subjetivamente intencional;

3. El objeto de la infracción es el orden financiero y el orden de gestión social y económica;

4. Objetivamente, es el acto de abrir una cuenta de fondos bancarios a delincuentes o facilitar cuentas de fondos bancarios existentes. a los delincuentes para su uso.

Base jurídica:

Ley Penal de la República Popular China

Artículo 191

A sabiendas de que se trata de un delito de drogas, un crimen organizado de pandillas o una actividad terrorista. Quien oculte la fuente y la naturaleza del producto de un delito, delito de contrabando, delito de corrupción y soborno, delito de alteración del orden de gestión financiera o delito de fraude financiero y cometa cualquiera de los siguientes actos será sentenciado. a pena de prisión determinada no mayor de cinco años o detención penal, y también será multado con el 100% del monto del dinero lavado. Una multa no menor del 5% pero no mayor del 20% del monto del dinero lavado;

Si las circunstancias son graves, la persona será condenada a pena privativa de libertad no menor de cinco años pero no mayor de 10 años, y también se le impondrá una multa no menor del 5% pero no mayor del 20%. de la cantidad de dinero blanqueado:

(1) Proporcionar una cuenta de capital;

(5) Ocultar o disfrazar el producto del delito y la fuente y naturaleza del producto de otras maneras.