¿Cómo construir una cartera de inversión de fondos?

Todos conocemos el principio básico de la inversión: no poner los huevos en la misma canasta. Esta frase habla de inversión diversificada. La inversión diversificada requiere el establecimiento de una cartera de inversiones. El objetivo principal es reducir los riesgos. Con la diversificación gradual de los tipos de fondos, los fondos públicos han cubierto completamente todo tipo de activos, y las ideas y métodos de inversión en fondos también deben mantenerse al día. Es el momento justo para invertir en fondos utilizando el concepto de cartera de fondos. Actualmente, los inversores pueden alcanzar ciertos objetivos de inversión o reducir los riesgos mediante la creación de carteras de fondos. Se deben seguir los siguientes principios al construir una cartera de inversión de fondos:

Primero, la cantidad de productos de fondos debe ser apropiada porque hay demasiados fondos para administrar. Demasiado poco no puede diversificar los riesgos. Los inversores pueden asignar una cierta cantidad de productos de fondos de acuerdo con su situación real.

En segundo lugar, cabe señalar que los productos del fondo de la cartera tienen una baja correlación en cuanto a volatilidad. En otras palabras, cada fondo no puede subir ni bajar juntos, de lo contrario no podrá repartir riesgos.

En tercer lugar, la cartera de inversiones del fondo debe ajustarse a sus propias características de riesgo-rendimiento. Considere su propia tolerancia al riesgo y determine la proporción de activos de alto riesgo (como acciones, fondos híbridos) o activos de riesgo medio-bajo (como fondos en divisas, fondos de bonos).

Por último, la cartera del fondo debe revisarse periódicamente. Es necesario prestar atención al desempeño periódico y a los riesgos de la cartera, si los rendimientos están en línea con las expectativas, si se adaptan a las tendencias actuales del mercado y si existen mejores productos como sustitutos de los productos de la cartera. Si es necesario, la cartera del fondo debe ajustarse de forma proactiva y dinámica.