¿Cómo calcular la tarifa de suscripción de fondos abiertos?
Método 1:
Monto neto de suscripción = monto neto de suscripción (1 tarifa de suscripción)
Tarifa de suscripción = monto neto de suscripción - monto neto de suscripción
Cuota de suscripción = Monto neto de suscripción Valor neto de las acciones del fondo en el día T
Si el monto de la suscripción es 6,5438 millones de yuanes, la tasa de la tarifa de suscripción es 654,38 0,5 y el valor neto de las acciones del fondo en el día T es 654,38 0,5000.
Monto neto de suscripción = 10000,00(1 1,5)≈9852,22 (yuanes)
Cuota de suscripción = 10000,00-9852,22 = 147,78 (RMB)
Cuota de suscripción = 9852,221 .5000≈6568.438 05 (share)
Los fondos que utilizan este método de cálculo incluyen China-Europe New Trend Stock Fund (LOF), etc.
Método 2:
Cuota de suscripción = monto de suscripción, tarifa de suscripción
Monto neto de suscripción = monto de suscripción - tarifa de suscripción
Suscripción cantidad = Monto neto de suscripción Valor neto de las acciones del fondo en el día T
Si el monto de la suscripción es 6,5438 millones de yuanes, la tarifa de suscripción es 654,38 0,5 y el valor neto de las acciones del fondo en el día T es 654,38 0,5000 .
Cuota de suscripción = 10000.001.5 = 150,00 (RMB)
Cantidad neta de suscripción = 10000,00-150,00 = 9850,00 (RMB)
Número de suscripción = 9850.001.5000 ≈ 6566.67 (acción)
Los fondos que utilizan este método de cálculo incluyen Harvest Strategy Growth Hybrid Fund, etc.
Se puede ver que las participaciones del fondo calculadas con el método 1 son mayores que las calculadas con el método 2, y las tarifas de suscripción también son menores, lo que beneficia a los inversores. Cuanto mayor sea la cantidad, mayor será el beneficio. Sin embargo, pocos fondos adoptan este método de cálculo y la mayoría de los fondos adoptan el método 2. El método que se adopte estará sujeto al folleto del fondo.
Por ejemplo, si compra un fondo con 100 yuanes y la tarifa de gestión es 1,5, entonces la tarifa de gestión es 1,5 yuanes. El dinero real que se puede utilizar para comprar una participación en el fondo es 100 yuanes - 1,5. yuanes = 98,5 yuanes. La tasa de suscripción en el banco es 1,5 y la tasa de suscripción en línea es promedio.
Ahora que conoces los métodos de cálculo de las tarifas de suscripción de estos dos fondos, también puedes realizar los cálculos tú mismo.
Introducción a la lectura
Preguntas sobre las tarifas de manejo de fondos
¿Qué son las tarifas de manejo de fondos?
¿Qué incluye la tarifa de manejo de fondos?