¿Qué especialización debe estudiar un planificador financiero?

Puedes estudiar economía, finanzas, gestión, contabilidad, etc. en la universidad. No existen normas especiales. La universidad es una educación académica. En la universidad tienes que aprender los principios de hacer las cosas y de ser un ser humano, así como los métodos de aprendizaje, y formar tu propio conjunto. El planificador financiero es una educación vocacional, principalmente una formación vocacional para la gestión financiera.

La planificación financiera es una nueva industria en la industria de servicios financieros. Apareció por primera vez en los Estados Unidos, aunque tiene solo una historia de más de treinta años, a medida que el sistema económico madura, se ha convertido en una herramienta indispensable. parte de la sociedad moderna.

La planificación financiera, también conocida como planificación financiera o gestión patrimonial, es un proceso integral de evaluación del estado financiero personal y la tolerancia al riesgo para alcanzar objetivos financieros en las diferentes etapas de la vida. Su alcance incluye planes de ahorro, planes de inversión,. y planes de seguros, planificación fiscal, planificación de la jubilación y gestión patrimonial, etc., abarcando una amplia gama de áreas.

Un planificador financiero es un profesional que se dedica a servicios de planificación financiera y ha obtenido calificaciones profesionales relevantes. En los países europeos y americanos, los planificadores financieros han ganado el reconocimiento del público y se han convertido en una profesión independiente, al igual que los médicos, abogados, ingenieros y otros profesionales.

El "American Occupational Rating Yearbook" ha clasificado sistemáticamente a los planificadores financieros entre las mejores profesiones de los Estados Unidos en los últimos años, a la par de los biólogos y actuarios. Encabezó la lista en 2001 y también ocupó el primer lugar en 2002. . tercero. Esta calificación se calcula en base a seis criterios: ambiente de trabajo, ingresos, perspectivas de empleo, exigencias físicas, seguridad laboral y estrés para 250 ocupaciones en Estados Unidos.

En China, el mercado de servicios financieros está experimentando cambios profundos. El concepto de finanzas personales acaba de surgir y el estatus de los planificadores financieros aún no se ha establecido. Con el enriquecimiento continuo de los productos financieros, las personas necesitan cada vez más ayuda profesional para compensar las deficiencias personales en conocimientos financieros y el tiempo limitado. Al mismo tiempo, el modelo de gestión de las instituciones financieras también ha entrado en una era orientada al cliente. Por tanto, la demanda de talentos con nivel profesional y experiencia en planificación financiera internacional será cada vez más urgente. Si está interesado en desarrollar su potencial en esta industria de alta demanda y altos ingresos, debe tener el estatus profesional y las calificaciones requeridas para su carrera.

En la actualidad, existen decenas de certificaciones de calificación profesional emitidas para la industria de servicios financieros a nivel internacional, pero solo hay dos con el título de "Planificador Financiero". Uno de ellos es "Planificador Financiero Acreditado". (Planificador financiero certificado por CFP)", y el segundo es "Planificador financiero registrado (Planificador financiero registrado RFP)".

El Registered Financial Planners Institute (RFPI) se estableció en Estados Unidos en 1983. Actualmente es una organización profesional con reputación internacional en la industria de la planificación financiera en todo el mundo. El Instituto es el primero en el mundo en utilizar y emitir el título de certificación de calificación "RFP Registered Financial Planner". RFP es una marca internacional registrada en los Estados Unidos a nivel federal y actualmente cuenta con miembros en todo el mundo.

La UNESCO señala que la gente moderna en el siglo XXI debería tener tres "pasaportes educativos": el "pasaporte educativo" del diploma, el "pasaporte de cualificación profesional" técnico y el "pasaporte empresarial" de conocimientos y habilidades empresariales. La experiencia práctica en América del Norte muestra que cuando el título RFP y su logotipo ?0?3 están impresos en su tarjeta de presentación, es una afirmación de su capacidad profesional y un pasaporte internacional para la industria de planificación financiera.