Acta de reunión del Banco de Protección al Consumidor
En el estudio, el trabajo y la vida diaria, cada vez se utilizan más reuniones para asuntos relacionados con actas. Las actas de las reuniones son diferentes de los registros de las reuniones. Las actas de las reuniones son sólo materiales documentales objetivos. ¿Cómo redactar actas de reuniones? A continuación se muestra un breve artículo de muestra que preparé para usted sobre las actas bancarias de protección al consumidor. Bienvenido a compartir.
Acta de Reunión 1 del Banco de Protección al Consumidor Contenido grabado:
Moderador: ¡Buenas tardes a todos! Bienvenido a la conferencia telefónica para inversores y analistas sobre los resultados del primer trimestre de xx Bank. Soy Wan xx, secretario de la junta directiva del Banco xx y presidiré la reunión de hoy.
En primer lugar, permítanme presentarles a la dirección de xx Bank que asistió a la reunión de hoy: xxxx.
En primer lugar, me gustaría pedirle al director financiero Bai Dan que presente brevemente las condiciones operativas de xx Bank en el primer trimestre de 20xx y luego invite a todos a hacer preguntas. Estimados accionistas y analistas: ¡Buenas tardes!
En el primer trimestre de 20xx, la compañía se centró de cerca en el posicionamiento estratégico, respondió activamente a los desafíos de la liberalización de las tasas de interés, aceleró la transformación estratégica, continuó optimizando y ajustando la estructura operativa, fortaleció aún más la gestión de riesgos y control y continuó mejorando la rentabilidad. Ahora permítanme darles una breve introducción a las principales condiciones operativas en el primer trimestre:
(1) La rentabilidad ha mejorado constantemente y los retornos para los accionistas se han mantenido básicamente estables.
En el primer trimestre, el grupo logró un beneficio neto atribuible a los accionistas de la empresa matriz de 13.377 millones de yuanes, un aumento interanual de 706.5438 millones de yuanes, un aumento del 5,53. Entre ellos, el banco logró un beneficio neto de 65.438 millones de yuanes, un aumento interanual de 862 millones de yuanes, un incremento del 6,92%.
En el primer trimestre, el grupo alcanzó una tasa de rentabilidad media anualizada sobre los activos totales atribuibles a los accionistas de la matriz de 65.438 0,36, y una tasa de rentabilidad media anualizada sobre los activos netos medios ponderados atribuibles a los accionistas de la matriz de 265.438 0,64. Debido a la desaceleración del crecimiento del beneficio neto, los dos indicadores anteriores cayeron 0,24 puntos porcentuales y 3,16 puntos porcentuales respectivamente en comparación con el mismo período del año pasado.
Las ganancias básicas por acción fueron de 0,39 yuanes por acción, un aumento interanual de 0,02 yuanes por acción; los activos netos por acción fueron de 7,42 yuanes, un aumento de 0,39 yuanes con respecto a finales del año pasado.
2. Coordinar el desarrollo de activos y pasivos y profundizar en la transformación estratégica.
Al final del primer trimestre, los activos totales del grupo eran 40.654,38 0675,7 mil millones de yuanes, un aumento de 65.438 06.265.438 mil millones de yuanes con respecto al final del año anterior, varios préstamos fueron 654,38 088,693 mil millones de yuanes, un aumento; de 65.438 06.265.438 millones de yuanes respecto al año anterior. Al final del año, aumentó en 74.027 millones de yuanes, un aumento del 4,08%; el saldo de varios depósitos fue de 2.449.141 millones de yuanes, un aumento de 153.35438 millones de yuanes, un aumento de 0,63% respecto al final del año anterior; de los cuales, el saldo de los depósitos de ahorro fue de 587.545 millones de yuanes, un aumento de 48.372 millones de yuanes, un aumento del 8,97% respecto al final del año anterior.
Si bien la escala crece de manera constante, el negocio estratégico de la compañía continúa profundizándose.
En cuanto a las dos estrategias de pequeñas y microempresas, el número de pequeñas y microempresas de la empresa alcanzó los 3,0255 millones, un aumento de 654,38 065,438 03600 respecto al final del año anterior, y los préstamos a pequeñas y microempresas las empresas alcanzaron los 407.828 millones de yuanes, un aumento de 5.092 millones de yuanes con respecto al final del año anterior. El número de establecimientos comunitarios (incluidos los bancos de autoservicio en pleno funcionamiento) oficialmente puestos en funcionamiento alcanzó los 4.900, de los cuales 812 sucursales comunitarias fueron aprobadas por el regulador; autoridades que figurarán en la lista, un aumento de 69 desde finales del año pasado. El número de clientes financieros comunitarios distintos de cero superó los 3 millones y los activos financieros alcanzaron los 9.177.500 millones de yuanes.
En términos de estrategia de empresa privada, el saldo de clientes de préstamos a empresas privadas de la empresa es de 65.438.065.438 0.654.38.052, y el saldo de préstamos generales de empresas privadas es de 672.347 millones de yuanes, lo que representa el 77,35 y el 57,29 del negocio de la empresa, respectivamente. .
En términos de estrategia de clientes de alto nivel, al final del período del informe, el número de clientes de banca privada alcanzó 65.438 04.9865.438 0, un aumento del 5,12% desde el final del el año anterior, la escala de los activos financieros bajo gestión alcanzó 242.565 millones de yuanes, un aumento desde finales del año anterior Crecimiento 5,28.
En tercer lugar, la estructura empresarial se ha optimizado continuamente y la eficiencia operativa se ha mejorado continuamente.
En el primer trimestre, la compañía continuó optimizando y ajustando su estructura comercial, estructura de ingresos y estructura de clientes.
En términos de estructura empresarial, al final del primer trimestre, el saldo de bonos corporativos y otros negocios de inversión era de 638.335 millones de yuanes, lo que representa el 16,50% de los activos totales, un aumento de 1,02 puntos porcentuales. desde finales del año anterior, los depósitos personales ascendieron a 576.399 millones de yuanes, lo que representa el 16,5% de los activos totales (23,78 del total de depósitos), un aumento de 65.438±0,69 puntos porcentuales desde finales del año anterior; (excluidas las tarjetas de crédito) fue de 65.438 09.807 millones de yuanes, lo que representa 654,38 06,41 de préstamos y anticipos personales, un aumento de 654,38 0,96 puntos porcentuales respecto al final del año anterior.
Desde la perspectiva de la estructura de ingresos, la empresa logró unos ingresos netos sin intereses de 65.438 millones de yuanes en el primer trimestre, lo que representa el 35,37% de los ingresos operativos, un aumento interanual de 3,34 puntos porcentuales. .
En términos de estructura de clientes, al final del primer trimestre, la empresa tenía 572.400 clientes de depósito corporativo con saldos, un aumento de 25.400 respecto al final del año anterior; Los clientes superaron los 210.000, un aumento interanual de 1.218.100. Los activos financieros de los clientes individuales bajo gestión ascendieron a 134.565.438 millones de yuanes, un aumento interanual de 6.1494 millones de yuanes.
Mientras ajustaba la estructura empresarial, el Grupo fortaleció aún más la gestión de costos en el primer trimestre, controló los costos de manera efectiva y continuó mejorando la eficiencia operativa. En el primer trimestre, la relación costo-ingreso del grupo fue de 25,33, una disminución interanual de 65.438 0,45 puntos porcentuales, y el índice de relación costo-ingreso siguió mejorando.
Cuatro. Los esfuerzos de gestión y control de riesgos se han fortalecido continuamente y la calidad general de los activos es controlable.
En el primer trimestre, el Grupo continuó mejorando las políticas de gestión de riesgos, intensificó la recaudación y enajenación de préstamos morosos y reforzó la gestión de la calidad de los activos crediticios. Aunque los activos improductivos aumentaron, la calidad de los activos fue en general controlable.
A finales del primer trimestre, el saldo de préstamos morosos del grupo era de 23.036 millones de yuanes, y el índice de préstamos morosos era de 65.438 0,22, un aumento de 0,05 puntos porcentuales desde el final del primer trimestre. año anterior. El índice de cobertura de provisiones y el índice de provisión de préstamos fueron 180,58 y 2,20 respectivamente.
En 20xx, la compañía explorará activamente el modelo de operación y gestión bajo la nueva normalidad de la economía de China, acelerará el ajuste de la estructura de clientes y la estructura comercial, promoverá constantemente la reforma del modelo organizacional y el sistema de gestión, fortalecerá control de calidad de los activos, y promover la rentabilidad sostenida.
Fin del informe.
Moderador: Gracias, Sr. Bai. Según lo solicitado, me gustaría aprovechar esta oportunidad para presentar la distribución de ganancias anual de nuestro banco en 20xx. En el primer semestre de 20xx, la empresa distribuyó un efectivo de 0,75 RMB (impuestos incluidos) por cada 65.438.000 acciones registradas en la fecha de registro del capital. En el segundo semestre de 20xx, de acuerdo con las disposiciones pertinentes de los Estatutos Sociales, el consejo de administración propuso distribuir dividendos a los accionistas de la empresa, con un dividendo en efectivo de 65.438 0,60 por cada 65.438 00 acciones. La propuesta será revisada y aprobada en la 20xx Asamblea General Anual de Accionistas celebrada el 65 de junio de 2008.
Acta 2 de la reunión del Banco de Protección al Consumidor Durante la discusión de la reunión, se creyó que "el desarrollo es la última palabra, la prevención del delito es un esfuerzo real y ganar dinero es la gran habilidad" están estrechamente relacionados y no se pueden separar. . El desarrollo es el núcleo, la prevención de casos es la base y ganar dinero es el objetivo. Mirando hacia atrás en la historia de crecimiento de nuestro banco que se arraigó en xx, con sede en Jiangxi, y se extendió a todo el país, fue testigo de la buena situación operativa de la sucursal de xx desde su creación y analizó la tendencia de desarrollo futuro a la luz de la situación económica actual. Creo que el desarrollo sostenible es el arma mágica para el crecimiento continuo y la expansión gradual de nuestro banco. En el futuro, debemos desarrollarnos científica, racional, constante y rápidamente, aprovechar las oportunidades, luchar por el desarrollo integral y centrarnos en el desarrollo integral. El enfoque actual del desarrollo es la transformación empresarial, cambiar el modelo de desarrollo extensivo que depende demasiado del crecimiento de los préstamos, cambiar el modelo de ganancias que depende demasiado de la diferencia entre depósitos y préstamos y cambiar el modelo de desarrollo que depende demasiado de las grandes empresas. y grandes proyectos (incluidos préstamos para proyectos con el trasfondo del gobierno). Cambiar la competencia feroz en la misma industria que depende demasiado del mismo negocio. Centrarse en el negocio crediticio de pequeñas y medianas empresas (como empresas con un límite de crédito inferior a 5 millones de yuanes) y aumentar la cantidad. La investigación previa al préstamo, el seguimiento del préstamo y la inspección posterior al préstamo son profundas y detalladas para realizar la transformación de un modelo de negocio extenso a un modelo de negocio refinado y controlar razonablemente los riesgos.
Centrarse en mercados mayoristas profesionales e industrias relacionadas con las necesidades básicas, alimentos, vivienda y transporte de las personas, tratar con precaución a las empresas relacionadas con el comercio exterior, formar una enorme base de clientes de pequeñas y medianas empresas en una determinada industria y cultivar sus propios productos básicos. Clientes, clientes excelentes y clientes de liquidación.
Durante el debate en la reunión, también se consideró que fortalecer las capacidades de prevención del delito es la base para un desarrollo y crecimiento continuos. Toda la sucursal debe formar un * * * entendimiento: la prevención de casos es una especie de protección para los propios empleados del banco, y también es una especie de protección para el desarrollo del banco. Sólo haciendo un buen trabajo en la prevención de casos podremos hablar de riesgos para el desarrollo como resultado final y como línea de alto voltaje. En la actualidad, los bancos comerciales de las ciudades nacionales están experimentando frecuentes casos de riesgo, lo que nos advierte que debemos fortalecer nuestras capacidades de prevención de casos. Fortalecer las capacidades de prevención de casos requiere esfuerzo real y trabajo duro. La clave para la prevención del delito es prevenir a las personas. Fortalecer el cultivo de las habilidades comerciales, la ética profesional y las capacidades de identificación de riesgos de los empleados internos, realizar auditorías internas periódicas, supervisar todos los puntos de riesgo durante todo el proceso, prestar atención a los detalles del proceso comercial, realizar un autoexamen y una autocorrección estrictos. y prevenir eficazmente la liquidez y el crédito, las tasas de interés, las operaciones, la tecnología de la información y la reputación, para reducir la probabilidad de que ocurran casos y mantener una situación de alta presión en la prevención de casos. La sucursal decidió realizar auditorías internas periódicas y aumentar la frecuencia de las reuniones periódicas sobre riesgos. Cada departamento lleva a cabo inspecciones posteriores a los préstamos en la unidad, y los controladores de riesgos y los funcionarios de aprobación interrogan a los gerentes de cuentas que manejan los negocios crediticios y preparan informes posteriores a los préstamos para explicar cualquier problema que no esté claro. Cada departamento realiza actividades de autoexamen y autocorrección para identificar puntos de riesgo. En el trabajo diario, los jefes de departamento deben dar ejemplo y desempeñar un papel ejemplar en la prevención de casos. Es difícil iniciar un negocio y aún más difícil mantener el empleo. Deberíamos trabajar duro para prevenir casos y proteger el Jardín Jiuyin.
Resumen de la reunión: "El mundo busca beneficios; el mundo busca beneficios." Los beneficios son la base del funcionamiento normal de una empresa y las pérdidas continuas no pueden considerarse desarrollo. Las empresas con un buen impulso de desarrollo y una sólida capacidad de prevención de casos seguramente obtendrán ganancias. Nuestro banco aboga por "retener a las personas mediante el trato y retener a las personas mediante la emoción". Mejoramos continuamente el bienestar de los empleados y mejoramos el índice de felicidad material y espiritual de los empleados. Obtener ganancias continuamente y buscar beneficios para los empleados es de lo que se tratan los bancos. Lograr un alto rendimiento es una habilidad de equipo. El alto salario de un empleado es una gran capacidad personal. En la reunión, los altos ejecutivos también señalaron que "un caballero ama el dinero y lo obtiene de manera inteligente. Ganar dinero debe ser legal y no tocar el fondo del riesgo". Esta es una gran habilidad. El jefe de cada departamento dijo que sólo cuando el banco sea rentable el departamento podrá serlo, y los intereses del departamento están estrechamente relacionados con los intereses del banco. Debemos trabajar duro, seguir las ideas de transformación empresarial, ajustar activamente el trabajo interno del departamento, crear desempeño, controlar riesgos, luchar por obtener ganancias, promover el desarrollo y esforzarnos por ser una persona con grandes habilidades.
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