¿Sabes qué es el negocio de gestión financiera?
La gestión patrimonial se refiere al diseño de un plan financiero integral con el cliente como centro y a la gestión de los activos, pasivos y liquidez del cliente brindándoles una serie de servicios financieros como efectivo, crédito y seguros. y carteras de inversión puede satisfacer las necesidades de gestión financiera de los clientes en diferentes etapas y ayudar a los clientes a alcanzar los objetivos de reducción de riesgos, preservación de la riqueza, apreciación y herencia.
El alcance de la gestión patrimonial incluye: gestión y ahorro de efectivo, gestión de deudas, gestión de riesgos personales, planificación de seguros, gestión de carteras de inversiones, planificación de jubilación y acuerdos patrimoniales.
Los servicios financieros de los bancos comerciales son ricos en variedad y sus marcas tienen características propias. El contenido de gestión financiera se centra principalmente en los siguientes aspectos:
1. Servicios de gestión de cuentas
Utilizar las convenientes condiciones de financiación a corto plazo y el sistema de compensación avanzado del banco para proporcionar a los clientes depósitos, retiros, inversiones y préstamos, liquidación, transferencia inteligente y otros servicios. Este es el contenido más básico y sencillo en los servicios de gestión patrimonial.
En segundo lugar, los servicios de transacciones
Este es el principal negocio de gestión financiera utilizado por los bancos para atraer clientes, y también es la fortaleza del negocio de gestión financiera de los bancos. Incluyendo el negocio de gestión financiera de RMB y el negocio de gestión financiera de divisas.
En tercer lugar, servicios de consultoría de gestión patrimonial
Los bancos dependen de sus propias ventajas en información y talentos, así como de una amplia cooperación con instituciones financieras como valores, seguros y fondos, para proporcionar clientes con gestión financiera Una serie de servicios de asesoramiento financiero como planificación, asesoramiento de inversiones y consultoría financiera. Los servicios de consultoría de gestión patrimonial son una etapa avanzada de la gestión patrimonial. El operador de implementación es un servicio de gestión de clientes integral y personalizado.
Cuatro. Varias medidas preferenciales
Se trata de servicios auxiliares diseñados por los bancos para estabilizar el patrimonio, gestionar los recursos de los clientes y ganar más clientes. Puede considerarse como un refrigerio antes de la cena o como un postre después de la cena. Estos servicios se proporcionan de forma gratuita.
Como cliente de gestión financiera de un banco, generalmente puede disfrutar de prioridad en el manejo de diversos negocios, prioridad en el suministro de diversos productos de gestión financiera y de inversión bajo demanda (como cuotas reservadas de bonos del tesoro) y disfrutar de muchos servicios tales como reducción y exención de tarifas comerciales. La mayoría de los clientes de gestión financiera del banco pertenecen a los grupos de la sociedad de ingresos medios y altos.
Verbo (abreviatura de verbo) negocio de gestión de activos empresariales
En la actualidad, el negocio de gestión de activos empresariales de los bancos comerciales de mi país está todavía en su infancia. Se centra principalmente en proporcionar a las empresas supervisión financiera diaria, asignación de fondos y otros servicios de gestión de cuentas, así como servicios de consultoría como fusiones y adquisiciones, emisión de bonos y letras, custodia de fondos y consultoría de costos de proyectos.