¿Cuáles son las diez principales estafas ilegales de recaudación de fondos expuestas?
Intermediarios privados de inversión y financiación
En nombre de la inversión y la gestión financiera, prometen altos rendimientos y sin riesgos, venden abiertamente productos financieros al público para absorber fondos públicos y incluso fabricar proyectos de inversión o prestatarios para recaudar fondos directamente.
Proporcionar servicios intermediarios, como introducción o garantía para ambas partes de la oferta y la demanda de capital, y utilizar el modelo "muchos a uno" o de fondo común de capital para recaudar fondos para terceros sospechosos de recaudación ilegal de fondos. .
Las empresas entidades crean sus propias instituciones de inversión y financiación para recaudar fondos, y algunas empresas incluso crean empresas de garantía por sí mismas o a través de empresas afiliadas para proporcionar garantías para sí mismas.
Préstamos a Internet
Algunas plataformas de préstamos en línea transforman las necesidades de préstamos en productos financieros y los venden a los prestatarios, o recolectan fondos primero y luego encuentran prestatarios, de modo que los fondos de los prestamistas ingresan al mercado. Las cuentas formaban un fondo común y eran sospechosas de absorber ilegalmente depósitos públicos.
Algunas plataformas de préstamos en línea no cumplieron con su obligación de verificar la autenticidad de su identidad, no la descubrieron a tiempo e incluso accedieron a que los prestatarios publicaran grandes cantidades de información sobre préstamos en la plataforma con múltiples nombres falsos para recaudar fondos de objetivos no especificados.
Algunas plataformas de préstamos en línea fabrican proyectos de financiación u objetivos de préstamos falsos y adoptan un modelo de esquema Ponzi de pedir prestado nuevos y reembolsar los antiguos para financiar a la empresa matriz de la plataforma o sus filiales, lo que se sospecha de fraude en la recaudación de fondos. .
Moneda virtual
Utilizando "ayuda mutua", "caridad" e "interés compuesto" como trucos, no hay apoyo de proyectos físicos ni objetivos de inversión claros. el desarrollo continuo de nuevos inversores Obtener ganancias infladas.
El cebo de alto rendimiento, umbral bajo y retorno rápido es muy atractivo. Por ejemplo, MMM Financial Mutual Aid Community afirma tener un aumento mensual del 30% y un ingreso anual de 23 veces. Si invierte 60 yuanes por 60.000 yuanes, puede retirar efectivo después de 15 días.
No existe ninguna entidad y actividades como publicidad, promoción y operación de fondos dependen completamente de Internet. El organizador principal, el lugar de registro del sitio web, la ubicación del servidor y los fondos "largos" involucrados.
Al establecer sistemas de bonificación como "premios de recomendación" y "premios de gestión", se anima a los inversores a reclutar a otros para que se unan, formando una relación jerárquica entre las líneas superior e inferior, que se manifiesta en el entrelazamiento de recaudación de fondos ilegal y de esquemas piramidales.
Industria inmobiliaria
Las empresas inmobiliarias violan las leyes y regulaciones al dividir edificios comerciales y de servicios completos en una serie de pequeñas tiendas para la venta, al prometer alquilar después de la venta y devolver el alquiler. a precios elevados de forma regular, o recomprándolos después de un cierto período de tiempo, etc. Inducir al público a comprar.
Antes de que el proyecto obtenga una licencia de preventa de vivienda comercial, algunas empresas inmobiliarias incluso utilizan suscripciones internas, emisión de tarjetas VIP, etc. para financiar las ventas. , algunos incluso "venden más de una casa".
Las empresas inmobiliarias recaudan fondos del público directamente o a través de intermediarios en nombre del desarrollo de proyectos inmobiliarios.
Fondos de capital privado
Hacer publicidad pública ante la sociedad, utilizar proyectos falsos o exagerados como disfraz, recaudar fondos de objetivos no especificados y utilizar la preservación del capital, altos rendimientos y umbrales bajos como cebo. .
Las instituciones de capital privado participan en negocios complejos y también se dedican a inversiones de capital, préstamos en línea P2P, crowdfunding y otros negocios, lo que resulta en la transferencia de riesgos entre diferentes negocios.
Lugares de negociación locales
Se sospecha que los lugares de negociación electrónica al contado de productos básicos suponen riesgos ilegales de recaudación de fondos. Algunas bolsas electrónicas al contado agrupan parte de sus negocios en productos financieros y los venden al público a través de agencias de servicios autorizadas y plataformas en línea, prometiendo una tasa de rendimiento anual fija más alta.
Las empresas que cotizan en bolsa y los intermediarios en los mercados de valores regionales son sospechosos de riesgos de recaudación de fondos ilegales. Un pequeño número de empresas que cotizan en mercados de valores regionales individuales (en su mayoría cotizaciones transregionales), con la ayuda de intermediarios pertinentes, publicitan que han estado o están a punto de "cotizar" en mercados de valores regionales, venden o transfieren "acciones originales " para el público, y algunos incluso para ingresos fijos prometedores, su comportamiento es sospechoso de recaudación ilegal de fondos; algunos intermediarios que han obtenido membresía en los mercados de valores regionales han creado plataformas de financiación de "crowdfunding de acciones" para proporcionar servicios a las acciones ilegales de las empresas que cotizan en bolsa. actividades de emisión.
Mutualidades
El personal relevante fabricó falsos proyectos de construcción de mutuas de seguros para atraer al público a unirse prometiendo altos rendimientos, engañando gravemente al público y sospechando de fraude en la recaudación de fondos.
En nombre de "ayuda mutua" y "alianza", algunas instituciones no aseguradoras han lanzado una variedad de "planes de ayuda mutua" similares a la forma de seguro de ayuda mutua basado en plataformas en línea.
Estos llamados "planes de ayuda mutua" simplemente cobran una pequeña cantidad de honorarios de donación, no tienen fijación científica de precios y tasas de riesgo, no celebran contratos de seguro, no respetan el principio de igualdad de compensación, no cumplen con los requisitos de seguro. principios operativos y son esencialmente diferentes de los seguros mutuos. Sus entidades operativas tampoco tienen calificaciones legales para el negocio de seguros y no están incluidas en el alcance de la supervisión de seguros. Este modelo de negocio de "plan de ayuda mutua" es insostenible y no puede garantizar eficazmente el cumplimiento de los compromisos pertinentes y la seguridad de los fondos. Puede inducir fraude e implicar mayores riesgos.
Servicios de cuidado de personas mayores
Con el pretexto de proporcionar servicios de cuidado de personas mayores, absorben ilegalmente fondos públicos mediante el cobro de cuotas de membresía, "depósitos", la promesa de reembolsar el principal y los intereses, o el pago de devoluciones. .
En nombre de invertir en apartamentos para personas mayores u otros proyectos relacionados, prometen altos rendimientos o proporcionan servicios de atención para personas mayores como cebo para atraer a las personas mayores a "unirse a la inversión".
Con el pretexto de vender productos médicos, de atención médica y otros productos relacionados con el cuidado de personas mayores, atrae a las personas mayores a invertir dinero mediante la recompra, el almacenamiento y la venta de productos, y descuentos al consumidor. Los delincuentes a menudo defraudan la confianza de las personas mayores y atraen sus inversiones mediante las llamadas conferencias sobre salud, exámenes físicos gratuitos, viajes gratuitos, pequeños obsequios, cuidados de sus familias, etc.
Sitio web "Reembolso al consumidor"
El sitio web de reembolso al consumidor muestra pancartas como "Compras = Ahorros" y afirma que después de "comprar", el dinero de la compra se puede devolver en lotes dentro de un período de tiempo, atrayendo a los ciudadanos a invertir. Algunos sitios web de reembolsos tienen actualmente muchas restricciones y los participantes no pueden retirar todos los fondos invertidos. Algunos sitios web de reembolsos también vinculan el monto del reembolso con la cantidad de participantes invitados a participar, convirtiéndose en una plataforma similar a MLM para desarrollar miembros fuera de línea. Este modelo operativo de "reembolso al consumidor" es difícil de mantener operaciones de capital a largo plazo. Una vez que se rompa la cadena de capital, los participantes afrontarán graves pérdidas.
Cooperativas de agricultores
En algunos lugares, bajo la bandera de las finanzas cooperativas, las cooperativas de agricultores rompen los principios de "membresía" y "cerradura", absorben fondos más allá de su alcance y Úselos para hacer préstamos y ganar dinero. Cobrar la diferencia de tasa de interés o usarlos para otros fines.
Algunas cooperativas abren abiertamente establecimientos, salas o ventanillas comerciales al estilo de los bancos para engañar y engañar a la población rural y absorber ilegalmente los depósitos públicos.