Responsabilidades del Departamento de Riesgos y Cumplimiento
En una sociedad en rápido desarrollo, las responsabilidades laborales se utilizan cada vez más, lo que puede aumentar la vitalidad de la competencia interna y descubrir y utilizar mejor el Talento. ¿Cómo deberían formularse las responsabilidades laborales? Las siguientes son las responsabilidades laborales del departamento de riesgos y cumplimiento que he recopilado cuidadosamente. Espero que sean útiles para todos.
Responsabilidades del Departamento de Cumplimiento de Riesgos: 1 1. Responsable de revisar la autenticidad y validez de los materiales de solicitud de tarjetas de crédito.
2. información del caso, y Proponer medidas preventivas;
3. Responsable de la implementación del ajuste del límite de tarjetas de crédito, crédito comercial a plazos y otras estrategias;
4. del negocio de tarjetas de crédito del banco.
Responsabilidades del Departamento de Riesgos y Cumplimiento. Responsable de la identificación y presentación de informes de riesgos sistémicos del Banco, evaluación y supervisión y gestión de riesgos de productos;
2 Responsable de la debida diligencia y evaluación, aplicación y análisis de riesgos de las herramientas de gestión de riesgos dentro del banco, la industria. investigación y gestión de riesgos, proyectos Evaluación y gestión de riesgos;
3. Responsable de la recopilación y gestión de la información de riesgos del Banco, evaluación y supervisión de la implementación del control de riesgos en los sistemas y departamentos funcionales del Banco; responsable de la gestión y disposición de los activos de riesgo;
4. los textos de los contratos del banco y la correspondencia externa, revisión del cumplimiento legal de los documentos internos, revisión del cumplimiento legal de las transacciones comerciales y revisión del cumplimiento de los cambios de identidad en los sistemas comerciales;
5. comportamientos de gestión interna, así como la supervisión e inspección del cumplimiento de las sucursales secundarias;
6. Responsable de organizar periódicamente la compilación y limpieza de las normas y regulaciones bancarias;
7. en la autorización de persona jurídica de la Gerencia de Caja de Ahorros Postal, responsable de otorgar poderes y poderes
8. Responsable de los asuntos legales del banco;
Responsabilidades del Departamento de Riesgos y Cumplimiento 3 1. Escanee y archive documentos enviados y recibidos por las autoridades reguladoras; gestión de licencias: ayude a los departamentos pertinentes a preparar solicitudes de licencia, inspecciones anuales y materiales de cambio.
2. Asuntos legales: Completar la revisión, clasificación y archivo de los contratos originales de la empresa (consulte el sistema de gestión de contratos de la empresa para conocer normas y procedimientos específicos).
3. Comunicar, publicitar y capacitar diversos documentos normativos, reglamentos y políticas, y supervisar la implementación de los planes de implementación pertinentes.
4. Realizar una revisión diaria de los detalles de la cuenta financiera de la empresa, emitir opiniones legales y ayudar a los departamentos comerciales en negociaciones externas (consulte el sistema de revisión financiera para conocer estándares y procedimientos específicos).
5. Desarrollar las normas y reglamentos internos de gestión jurídica de la empresa, supervisar su implementación, escuchar su retroalimentación y actualizarlas y ajustarlas oportunamente.
6. Responsable de la consulta jurídica de los distintos departamentos de la empresa y del manejo de los asuntos legales diarios.
7. Responsable de la debida diligencia legal, control de riesgos legales, revisión del cumplimiento de la operación del proyecto y revisión del cumplimiento del flujo de trabajo del proyecto para varios proyectos de la empresa.
8. Gestionar los abogados externos de la empresa, realizar informes de evaluación del trabajo de los abogados y emitir dictámenes de evaluación de riesgos.
9. Conocer los asuntos internos y externos de la empresa, establecer un plan de supervisión de procesos, implementarlo en cada paso, aclararlo todo, enderezar todas las puertas y asegurar el funcionamiento fluido y estandarizado de la empresa. .
10. Completar otras tareas asignadas por los líderes superiores.
Las cuatro responsabilidades del Departamento de Riesgos y Cumplimiento son (1) responsable de reportar varios informes
(2) responsable de la revisión del negocio de facturas reportado por la sucursal
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(3) Revisión del control de crédito;
(4) Gestión del sistema de gestión de crédito;
(5) Sistema de información crediticia empresarial;
(6) Análisis de riesgos y alerta temprana;
(7) Hacer un buen trabajo en la revisión de asuntos crediticios (incluida la clasificación de cinco niveles, calificación, crédito, etc.).
) será informado por la sucursal o el departamento de recepción y presentado a los superiores para su consideración;
(8) Hacer un buen trabajo al registrar la información del préstamo dentro de la autoridad de este nivel o que deba ser reportada a departamentos superiores para archivo y revisión;
( 9) Proporcionar las opiniones del comité de revisión de préstamos y de los tomadores de decisiones después de la toma de decisiones, y enviar la información del préstamo aprobado a la agencia de informes de manera oportuna;
(10) Responsable del procesamiento de documentos del departamento;
(11) Responsable de cobrar los préstamos morosos de la sucursal e informar el progreso de la cobranza al liderazgo de manera oportuna;
(12) Ayudar a la sucursal a implementar el plan de cobro de préstamos morosos y hacer un buen trabajo en la gestión, evaluación, recompensa y castigo de los préstamos morosos;
(13 ) Implementar el plan de liquidación de activos reparados de deuda y orientar a las sucursales para gestionar los activos reparados de deuda
(14) Revisar y confirmar los préstamos que cumplan con las condiciones de los préstamos morosos y revisar las responsabilidades de la persona responsable; ;
(15) Establecer un libro de seguimiento de préstamos morosos y activos adjudicados, y realizar análisis periódicos;
(16) Guiar el trabajo de clasificación de cinco niveles de la sucursal, hacer sugerencias sobre el trabajo de clasificación, presentar rápidamente ajustes de calificación para su aprobación y establecer una cuenta de clasificación de cinco niveles de la sucursal cada trimestre para proporcionar una base para la toma de decisiones de la sucursal;
(17) Guía la cooperativa completará el trabajo diario sobre los activos no crediticios y será responsable de completar la clasificación de riesgo de los activos no crediticios en la región. Estadísticas y resumen;
Responsabilidades del Departamento de Riesgo y Cumplimiento 5 1. Participar en trabajos de investigación sobre las industrias a las que pertenecen los clientes de crédito de la empresa y completar informes de investigación de la industria;
2, con base en las necesidades de asignación de recursos crediticios del banco y desarrollo de estrategias comerciales, redactar políticas crediticias de la industria, formular. proyectos y estándares de acceso y salida de clientes, estándares de gestión jerárquicos y clasificados;
3 Participar en investigaciones sobre las industrias clave, clientes clave y negocios clave del Banco, redactar informes de investigación especiales y participar en la formulación de políticas especiales;
4. Investigar y revisar los planes de autorización de la industria para industrias características en regiones clave; recopilar información relevante de la industria, información comercial, tendencias de la industria y tendencias de competencia de la industria, monitorear el estado de riesgo de las industrias clave y participar; escribir información de advertencia de riesgo dinámico de la industria;
5. Responsable de la organización y promoción de la investigación de la industria, mejorar las herramientas de investigación de la industria, organizar la construcción y gestión de la plataforma de intercambio de investigación de la industria en todo el banco y guiar a las sucursales. para realizar investigaciones industriales.
Responsabilidades del Departamento de Riesgos y Cumplimiento 6 1. Responsable de la gestión de cumplimiento de la sucursal, verificando si las actividades comerciales de la sucursal cumplen con las leyes, regulaciones, reglas y lineamientos, implementando las políticas de gestión de riesgos de cumplimiento formuladas por la casa matriz e informando los riesgos de cumplimiento a las unidades de supervisión y departamentos funcionales correspondientes de la sucursal. oficina central.
2. Responsable de la gestión de los asuntos legales de la sucursal, brindando consulta legal diaria a todas las unidades de la sucursal; revisión preliminar de los documentos legales crediticios y revisión y refrendación de los documentos legales no crediticios de la sucursal; ; organizar capacitación en conocimientos legales de vez en cuando;
3. Responsable de la recaudación de préstamos morosos de la sucursal y participar en litigios y brindar apoyo legal y servicios para diversas actividades operativas y de gestión; del banco.
4. Responsable de los asuntos específicos de la gestión integral de riesgos operativos de sucursales, y realizar informes diarios y capacitaciones irregulares sobre riesgos operativos de sucursales de acuerdo a los requerimientos de la casa matriz.
5. Como administrador del sistema OA del departamento, usted es responsable de enviar los documentos del departamento de manera oportuna, instar al personal del departamento a leerlos y archivarlos una vez finalizados.
6. Servir de custodio de las tarjetas de firma, conservar la contraseña segura y ser responsable de la recogida, numeración, registro, archivo y préstamo de las tarjetas de firma.
7. Servir como custodio de la garantía, conservar la contraseña de la garantía, ser responsable de la entrada y salida de la garantía y del libro de registro, y verificar y compilar periódicamente estadísticas sobre las cuentas de la garantía. colateral.
8. Responsable de la custodia de la sala de archivos, la custodia de los expedientes secundarios de los negocios crediticios y el almacenamiento y préstamo de los expedientes secundarios.
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