¿Qué es el blanqueo de capitales y qué es la lucha contra el blanqueo de dinero?
2. La lucha contra el blanqueo de capitales se refiere a prevenir el origen de delitos como el encubrimiento y ocultamiento de delitos relacionados con las drogas, el crimen organizado, los delitos terroristas, los delitos de contrabando, los delitos de corrupción y soborno, los delitos que alteran el orden de la gestión financiera, y delitos de fraude financiero y naturaleza de las actividades de lavado de dinero, y tomar las medidas pertinentes de conformidad con las disposiciones de esta ley.
Datos ampliados:
Métodos de blanqueo de capitales más utilizados:
1. Muchos países no cuentan con sistemas de notificación de transacciones en efectivo, por lo que introducir el producto del delito en dichos países mediante el contrabando y luego depositarlo en bancos es una forma importante de lavar dinero. Esta es también una de las razones importantes por las que los países restringen estrictamente la entrada y la entrada. salida de efectivo. ?
2. Distribuir grandes cantidades de efectivo a los bancos y acumular depósitos. Este método también se denomina dividir grandes sumas de dinero en pequeños depósitos para evitar sospechas. Algunos países han establecido sistemas estrictos de notificación de transacciones en efectivo, y los bancos deben informar a las agencias de inteligencia contra el lavado de dinero las transacciones en efectivo que exceden los límites. Por lo tanto, los blanqueadores de dinero a menudo dividen grandes cantidades de efectivo en cantidades inferiores a las normas de presentación de informes y las depositan en bancos para evitar la supervisión. ?
3. Utilice industrias intensivas en efectivo. Los blanqueadores de dinero aprovechan cada vez más las industrias que utilizan mucho efectivo para lavar dinero. Bajo la apariencia de casinos, lugares de entretenimiento, bares y joyerías de oro y plata, declararon ganancias criminales como ingresos comerciales legítimos a través de transacciones falsas. ?
4. Adquirir directamente diversos bienes muebles o inmuebles. Compras directas de bienes inmuebles, vehículos de alto valor, antigüedades, arte y valores financieros diversos. , y luego el efectivo depositado en el banco durante el período de reventa evolucionó gradualmente hasta convertirse en fondos monetarios legales. ?
5. Utilizar las industrias de valores y seguros para blanquear dinero, bonos al portador o futuros. Debido a la enorme cantidad de fondos para transacciones en la industria de valores, la variedad y complejidad de los instrumentos y transacciones financieras y la formación de mercados de capital globales, proporcionan la mejor cobertura para el lavado de dinero. Muchos delitos de lavado de dinero se llevan a cabo a través de valores, incluidos. acciones, bonos y futuros realizados en forma de transacciones. También hay muchos blanqueadores de dinero que compran seguros de alto valor en el mercado de seguros y luego devuelven las primas a los delincuentes en forma de entrega o entrega para ocultar la verdadera fuente de ingresos criminales. ?
6. Aprovechar las excesivas medidas de seguridad de los bienes personales en países y regiones como centros financieros extraterritoriales y paraísos del secreto bancario. En algunos países y regiones, se permite el establecimiento de empresas anónimas o los activos personales están sujetos a medidas de confidencialidad excesivas, lo que facilita ocultar la verdadera fuente de los ingresos del delito después de ingresar a estas regiones. ?
7. Desarrollar un comercio de importación y exportación evidentemente injusto, e incluso registrar empresas de marroquinería para realizar transacciones virtuales. Convertir los ingresos del delito en ingresos comerciales legítimos mediante la realización de algún comercio de importación y exportación que sea extremadamente desproporcionado con respecto al objetivo, o utilizando resultados comerciales falsificados de la empresa de bolsos de cuero, también es un método común utilizado por los delincuentes para lograr fines de lavado de dinero.
8. Pescar primero y lavar después. Algunos funcionarios corruptos hacen todo lo posible para ganar dinero mientras están en el cargo, y cuando ganan dinero, inician negocios y empresas. Una característica de este método de blanqueo de dinero es que generalmente no se ahogan con el agua después de hacerse a la mar. Se diferencian de algunos jefes privados que temen exponer su riqueza. Ya sea que estén dirigiendo un negocio, comerciando con acciones o futuros, sin importar si realmente obtienen ganancias o pérdidas, generalmente darán publicidad a su "gran riqueza" por temor a que otros no sepan que han ganado dinero, porque quieren encontrar a alguien para su declaración de dinero negro". ?
9. Lavar mientras se pesca. Es común que los familiares inicien su propio negocio. Los funcionarios corruptos usan su poder para ganar dinero desesperadamente y sus familiares se ponen a trabajar para abrir lugares de entretenimiento, restaurantes y negocios. Si no se está muy familiarizado con los funcionarios corruptos, es imposible conocer la relación entre los funcionarios corruptos y sus familiares. Esto facilitará el lavado de dinero y reducirá la posibilidad de cometer delitos. ?
10. Pesca y lavado incluidos. La empresa de otra persona está a cargo. Los funcionarios gubernamentales o los jefes de empresas estatales crean empresas privadas, pero están representados por otros. Aparentemente la empresa es propiedad de otros, pero el poder está en sus propias manos. De esta forma, no sólo se puede transferir dinero negro a la cuenta de la propia empresa mediante transacciones económicas, sino que también se puede ganar otra cantidad mediante operaciones tributarias normales. ?
11. Transferencia al exterior. En la actualidad, el método más común de blanqueo de dinero es transferir dinero negro o recolectar dinero ilegal y lavarlo en el extranjero. Una forma es el no comercio. Algunos cuadros dirigentes envían a sus hijos al extranjero, compran divisas mediante el pago de tasas de educación, primas de seguros, comisiones, etc., y luego los envían al extranjero.
Otra forma es el comercio, que exagera las importaciones y subestima las exportaciones.
12. Sobornar a altos funcionarios financieros para que envíen dinero negro al extranjero. En términos generales, los grupos criminales narcotraficantes sobornan a altos funcionarios financieros, flexibilizan la revisión y gestión de los acuerdos de fondos y transfieren dinero negro fuera del país. Por ejemplo, en 2001, la Comisión Independiente Contra la Corrupción de Hong Kong desmanteló el sindicato de lavado de dinero transfronterizo más grande de Hong Kong, lavando hasta 50 mil millones de dólares de Hong Kong.
13. Utilizar el sistema financiero legal para blanquear dinero. Los delincuentes blanquean dinero a través de bancos o instituciones financieras no bancarias. En particular, algunos sospechosos de delitos utilizan identificaciones falsas para abrir múltiples cuentas en bancos para transferir y ocultar ganancias ilegales y sus ingresos. ?
14. Utilizar Internet para blanquear dinero. Los delincuentes utilizan la banca en línea para mover fondos ilegales y algunos incluso utilizan los juegos de azar en línea para lavar dinero.
15. Blanqueo de capitales mediante inversiones. Los delincuentes blanquean dinero invirtiendo en hoteles, creando empresas, comprando viviendas comerciales, invirtiendo en bienes raíces, etc. Algunos incluso crean empresas en el extranjero para dar un barniz legal a sus ganancias criminales. ?
16. Utilizar el comercio de importación y exportación para blanquear dinero. Los presuntos delincuentes transfieren fondos ilegales a través de fronteras informando falsamente precios de importación y exportación o falsificando documentos comerciales relevantes. ?
17. Cheques de viajero: La aduana declarará el efectivo que lleve el personal de despacho de aduanas. Aquellos que no declaren serán confiscados si exceden el límite, pero no hay límite en la cantidad de cheques de viajero. cheques. El punto clave es que se transfieren a un tercero sin endoso, ya que los cheques se cobran en el banco y finalmente regresan al librador original. ?
18. Intercambio indirecto de tokens de casino: intercambiar tokens en el casino y luego entregar los tokens directamente al beneficiario del lavado de dinero. Luego cambiará los tokens por dinero en efectivo (normalmente una tarifa de gestión de alrededor del 5%) y podrá reclamar su ganancia en un casino externo. Esto evita rastrear al beneficiario del blanqueo de dinero directamente a través de los números de los billetes. Se utiliza a menudo en casinos profesionales, donde los tokens se pueden canjear por dinero en efectivo en diferentes países. ?
19. Joyas antiguas o objetos de colección valiosos, las boutiques de mediana edad de alto precio utilizan el negocio falso de comprar barato y vender caro para lavar dinero en la cuenta de destino de forma legal. Este método también se utiliza comúnmente para aceptar sobornos; o para comprar joyas o objetos de colección antiguos valiosos y luego afirmar falsamente que la colección está a la venta en el mercado. Por lo general, compran artículos sin marcar, como artefactos, sellos o instrumentos musicales históricos famosos. O compre de forma privada un lote de automóviles de lujo, jets privados medievales, marcas de joyería y otros artículos de alto valor para revender. ?
20. Fundaciones: Políticos sin escrúpulos crean fundaciones, hacen donaciones falsas a las fundaciones, engañan a las empresas para que donen dinero y luego se embolsan el dinero. Las corporaciones o consorcios utilizan donaciones falsas a fundaciones que controlan para mover dinero de izquierda a derecha y evadir el impuesto sobre la renta. Los políticos o las empresas recaudan fondos en nombre de la ayuda en casos de desastre, pero el dinero recaudado es malversado o retenido de cuentas privadas bajo varios nombres. En las actividades transnacionales de lavado de dinero, se intercambian fondos a nombre de diferentes organizaciones benéficas en diferentes lugares. ?
21. Múltiples remesas transfronterizas para liquidar cuentas antiguas: existen lagunas en el período de almacenamiento de los documentos relevantes utilizados para las remesas. ? Transferencia transfronteriza directa: transfiera dinero directamente al extranjero a través de un avión fletado o a un país con estatus libre de derechos de aduana, generalmente enviado en forma de billetes de $65,438+000. ?
22. Cuenta principal: Tengo miedo de que la gente vaya al banco y diga que he perdido mi libreta, mi tarjeta de cajero automático y mi sello. Conseguiré una nueva libreta y una tarjeta de cajero automático, les cambiaré el sello y las robaré. Por lo que se suele utilizar para abrir una cuenta en el extranjero sin que el responsable lo sepa. ?
23. Cuenta de depósito corriente en moneda extranjera: Deposite en forma de múltiples depósitos pequeños y luego reciba moneda extranjera en el extranjero. Comúnmente conocida como "hormigas moviendo ladrillos", a menudo se usa junto con "cuenta principal". ?
24. Transacciones transfronterizas: Comunes en industrias donde no existe ningún objeto físico. Utilizando el método de falsificar el monto de la transacción, el dinero primero se transfiere a la cuenta de una firma de valores extranjera de manera legal, y luego el dinero se divide a través de la cuenta extranjera para distinguir el monto de la transacción original, la comisión de la firma de valores y el dinero original a lavar.
25. Remesas clandestinas: Se encuentran comúnmente en platerías sin escrúpulos que venden joyas y adornos de oro. Además de cambiar moneda extranjera ilegalmente, el efectivo puede incluso cambiarse por cheques extranjeros en blanco y endosados para que los clientes los depositen en cuentas en el extranjero. ?
26. Programación de capital de empresas multinacionales: común en la industria financiera, bancaria o de seguros, etc. y a menudo se envían grandes cantidades de billetes en efectivo a todo el país. Por ejemplo, se envía en paquetes y cajas de cartón. ?
27. Especulación con cabezas: utilice cabezas para comprar bienes raíces, cómprelas a contratistas o desarrolladores con un descuento del 50 % al 30 % sobre el precio de mercado y pague en efectivo.
Luego, véndalo rápidamente en un corto período de tiempo (por ejemplo, una casa vendida previamente antes de la entrega) y la ganancia será de aproximadamente 50% -100%. ?
28. Préstamo falso: Se suele utilizar para aceptar sobornos o corrupción. El beneficiario posee un cheque de caja o un cheque girado por la otra parte que será cobrado posteriormente. Incluso si encuentra este cheque de caja o cheque, aún puede afirmar que se trata de una relación de préstamo. Cuando el protagonismo haya pasado o pasado y no exista una relación de contraprestación evidente, el cheque de caja o el cheque se entregará a un tercero o se cobrará en el banco. O una persona que es sorprendida malversando dice que quiere devolver el dinero, pero si escribe un cheque de caja o un cheque, en realidad no devolverá el dinero mientras no lo cobre. ?
29. Moneda o billetes falsos: Máquinas que convierten moneda o billetes falsos en monedas mediante pequeñas compras repetidas, o cambian a través de máquinas expendedoras. Blanquear dinero o billetes falsos para convertirlos en dinero real. Mafia: Compra de drogas valiosas, tráfico de drogas, armas clandestinas, etc. ¿Pasar dinero robado a otros?
30. Certificados de regalo de grandes almacenes: Son muy líquidos, pero como no son fácilmente canjeables por efectivo, requieren una cierta cantidad de conexiones para facilitar la digestión de los certificados de regalo. Por ejemplo, se revenden a organizaciones de bienestar de los empleados de diversas empresas y se emiten certificados de regalo como bonificación de vacaciones a los empleados de sus propias empresas.
Materiales de referencia:
Lavado de dinero (el acto de legalizar ingresos ilegales)_Enciclopedia Baidu Anti-Money Laundering_Enciclopedia Baidu